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樊李东：银行结算业务风险分析及防范措施

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银行结算业务风险分析及防范措施
        
课程模块
      
模块内容
  
   
模块一
  
法律法规及监管要求
  
1.       商业银行内部控制基本规范。
  
2.       中国银行业监督管理委员会对会计结算防范风险要求。
  
3.       金融反洗钱规定。
  
4.       金融机构大额交易和可疑交易报告规定

   
模块二
  
结算风险全面管理
  
1.       人员管理
  
Ø   会计主管委派制
  
Ø   金库管理人员管理
  
Ø   基层营业机构会计人员工作指引
  
2.       支付结算管理（结合近阶段银行主要风险点）
  
Ø   单位人民币银行结算账户
  
Ø   票据业务管理
  
Ø   信用卡业务管理
  
Ø   理财业务管理
  
Ø   网银业务管理
  
Ø   银企对帐管理
  
3.       现金管理
  
Ø   柜面现金业务管理
  
Ø   金库业务管理
  
4.       风险内控管理
  
Ø   操作风险管理
  
Ø   操作风险的报告机制
  
Ø   新业务分险业务评估

   
模块三
  
银行内部风险控制
  
1.       风险的形式和成因案例
  
2.       内部风险控制管理定位
  
3.       内部风险控制的五大要素
  
Ø   内部控制环境
  
Ø   风险识别与评估
  
Ø   内部控制措施
  
Ø   监督评价与纠正
  
Ø   信息交流与反馈
  
4.       内部风险控制管理的组织形式

   
模块四
  
结算业务操作风险原因和防范措施
  
1.       结算风险是银行内部业务管理办法、操作流程、员工道德底线和外部事件等因素引发的。
  
Ø   网点重要岗位设置人员配备
  
Ø   会计结算操作风险
  
Ø   票据业务操作风险
  
Ø   信用卡业务操作风险
  
Ø   个贷业务操作风险
  
Ø   理财业务的操作风险
  
Ø   电子银行业务操作风险
  
Ø   新业务的操作风险
  
Ø   员工欺诈舞弊风险

   
模块五
  
结算业务内部控制的
  
基本方式
  
1.       组织机构控制
  
2.       职务分离控制
  
3.       授权批准控制
  
4.       人员素质控制
  
5.       信息质量控制
  
6.       财产安全控制
  
7.       业务程序控制
  
8.       内部审计控制

   
模块六
  
业务风险防范的措施（管理上）
  
1.       树立科学的发展观和正确的业绩观
  
2.       加强制度的准确性、全面性、严密性
  
3.       认真学习制度，严格执行制度
  
4.       处理好内部控制与业务发展的关系
  
5.       重视会计人员的队伍建设，加强会计人员管理
  
6.       强化制度执行力，加大问责和考核力度
  
7.       加强规章制度执行情况的检查，严格问责

   
模块七
  
加强业务风险防范的应该树立的几个观点
  
1.       银行业机构防范操作风险三十禁
  
2.       防范会计操作风险十三条
  
3.       基层营业网点会计人员十三准十三不准

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