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《生存模式下各行业资金运转逻辑及案例实践》 【课程背景】 在美联储加息背景下，市场流动性正在发生趋势性的变化，从美国到欧洲、再到全球，资金流危机正在威胁着越来越多的企业生存，随着硅谷银行一夜之间倒闭，仿佛一声霹雳惊醒了无数投资人、企业家，面对不断收缩的大环境，资金风险对于企业来讲已经是一个不容回避的严峻问题。 如果用一个词来概括当下市场竞争环境，“内卷”在不同行业都是使用频率最高的一个词，这种“内卷”现状和全球整体流动性收缩有一定的联系，同时又是企业创造资金能力下降的一种表现，从行业来讲，就是市场蛋糕有限，但是分蛋糕的人多了。 在当前流动性危机下，各行业资金运转有什么样的特点呢？ 相关企业如何看清行业现金流变化趋势？ 本课程主要从宏观上讲解现金流运行现状，通过典型案例剖析相关行业现金流管理策略，从而帮助学员掌握现金流运行本质，有效规避现金流风险。 黄老师具有丰富的资金管理实战经验，在结合自身几十年不同行业、不同类型企业工作实践的基础上，采取理论结合实际的教学模式，让学员既掌握理论知识，也掌握实操工具，达到学之即用的良好效果。 【课程收益】 Ø 了解资金流动性影响因素 Ø 掌握资金在各环节管理能力提升的方法与措施 Ø 掌握资金风险控制工具 【课程特色】经验凝结，授人以渔；内容科学，逻辑清晰；理实交融，拓宽视野 【课程对象】各级财务人员 【课程时间】1天（每天6小时） 【课程大纲】 一、现阶段内外部环境对企业现金流影响 1、美联储高利率对全球流动性影响 Ø 美联储高利率所引发的资金虹吸效应对全球资金流动性影响 Ø 流动性偏紧对企业造成的影响 2、全球经济下滑对流动性影响 Ø 经济下滑引发的流动性传导 Ø 流动性下滑导致的经济紧缩 3、改善流动性，政策释放的利好 Ø 货币政策：央行降利率与多种货币工具共同发力，为市场提供流动性 Ø 财政政策：10万亿支持地方化债，财政政策更加积极 二、生存与发展，资金创新管理模式 1、资金是企业流动的血液 案例：一分钱难倒英雄汉-四百亿企业竟然被二百五十万债务压垮 2、行业并购重组，激活企业现金流 Ø 中国并购重组现状 Ø 并购重组政策解读 Ø 案例：通过并购实现双方资金有效运营 Ø 案例：通过重组盘活企业现金流 3、债务重组，打通资金堵点 Ø 债务重组政策解读 Ø 债务重组案例分析 4、国企混改，激发资金活力 Ø 国企混改政策解读 Ø 案例：国企混改，实现双方优势互补 Ø 案例：国企混改，盘活地方企业现金流 5、混合融资，实现多方合作共赢 Ø PPP模式下的融资模式 Ø 基金融资模式 三、工程行业资金运转及案例实践 1、投标环节现金流控制 Ø 配合预算人员进行成本预测 Ø 分析招标文件中的财务条款 Ø 投标中的财务风险把关 2、案例：财务如何确定投标报价中的开票方式 3、投标中的投资总额控制 Ø 项目投资大、业主资金压力大，导致后续付款跟不上进度 Ø 投资金额超出企业自身承受能力，有可能导致资金链断裂风险 Ø 对项目环境、勘察以及不确定风险考虑不足，导致项目投资超预期 Ø 案例：建设方资金断裂导致工程进度款无法支付 4、中标合同签订资金控制 Ø 履约保证金、工程质保金支付方式、退回时间约定不明，导致资金利益损失风险 Ø 进度款支付约定不明确，导致业主不能按期付款风险 Ø 案例：开口合同导致承包方无法及时拿到工程款 5、项目分包时的资金控制 Ø 分包商实力及资质达不到项目分包条件，导致项风险 Ø 合同条款约定不明确，导致项目停工造成财务损失 Ø 案例：违规分包导致公司财务损失 6、工程履约环节资金控制 Ø 配合制定管理费用控制标准 Ø 制定和完善相关制度流程 Ø 做好合同审核把关 Ø 做好资金计划，费用审核管理 Ø 税务管理 7、工程结算中的资金控制 Ø 项目结算财务风险把控 Ø 案例：工程款拖欠，导致工程企业资金链危机 Ø 项目结算时做好风险控制措施 四、工业及其他行业资金运转及案例实践 1、销售循环中的资金管理 Ø 案例：现金流危机，行业龙头企业面临资金断裂 Ø 解决措施：客户信用管理、应收账款管理、绩效考核 2、存货环节资金管理 Ø 案例：存货周转慢，导致资金链危机 Ø 解决措施：改变商业模式、加强存货监控 3、现金循环中的资金筹划 Ø 案例：通过现金周转管理创造盈余现金 Ø 案例：通过现金管理实现资本运营
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