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《银行业发展新机遇》 主讲：曲融 博士 【课程背景】 全球银行业迎来百年未有之大变局，为整个银行业带来了新的发展机遇。因此哪些因素会对银行的发展造成影响，并为其业务发展带来新的机遇将是我们重点关注的核心。 l 不同的宏观经济环境下如何优化银行信贷业务？ l 不同的行业周期应对应何种银行信贷政策？ l 双碳政策又给银行绿色金融带来了何种发展机会？ l 中国居民财富特性是会为银行财富管理业务带来哪些机会？ l 金融科技如何为银行带来数字化转型机遇？ 以上答案，曲融老师都将在课程中通过现实的案例，给学员一一解答。 【课程收益】 Ø 深度理解不同的宏观经济环境下如何优化银行信贷业务 Ø 深度理解不同的行业周期应对应何种银行信贷政策 Ø 全面了解双碳政策给银行绿色金融带来了何种发展机会 Ø 深入掌握中国居民财富特性是会为银行财富管理业务带来哪些机会 Ø 全面理解金融科技如何为银行带来数字化转型机遇 【课程特色】干货满满、信息量大、学以致用、求真务实 【授课方式】案例教学、场景教学、讨论互动式教学 【课程对象】银行高管、银行行长、银行部门负责人、银行战略分析人员等对银行发展机遇感兴趣的银行从业人员。 【课程时间】6小时 【课程大纲】 一、外部环境会如何影响银行信贷？ 1.1 宏观经济环境与银行信贷 1.1.1 经济周期与信贷盈利周期 1.1.2 经济周期与信贷业务周期 1.1.3 经济周期与信贷业务风险 1.1.4 经济周期与信贷行业分配 1.2 行业周期与信贷政策 1.2.1 行业周期分析概览 1.2.2 导入期行业分析 1.2.3 成长期行业分析 1.2.4 成熟期行业分析 1.2.5不同阶段的信贷策略 二、双碳政策如何推动银行绿色金融？ 2.1 碳中和与碳达峰 2.1.1 碳中和与碳达峰概述 2.1.2 双碳政策的演进 2.1.3 双碳政策的时代机遇 2.2 银行绿色金融概述 2.2.1 绿色金融、可持续金融和气候金 2.2.2 绿色金融参与方：银行多元化金融体系服务于全生命周期企业 2.3 国际银行机构实践案例 2.3.1 政府机构和政策性银行：推动可持续金融的有形之手 2.3.2 商业性金融机构：花旗银行——赤道原则的忠实践行者 2.3.3 参与碳市场交易：金融机构通过收购碳交易公司参与碳市场 2.4 中国绿色金融发展现状 2.4.1 政策体系建设：初步形成政策体系，市场间发展不均衡 2.4.2 绿色金融规模：绿色信贷和绿色债券领先，交通和清洁能源占比高 2.5 绿色金融未来趋势展望 三、中国居民财富特性是会为银行财富管理业务带来哪些机会？ 3.1中国居民财富画像 3.1.1居民收入 3.1.2居民资产 3.1.3居民负债 3.2我国财富管理行业的未来 3.2.1我国财富管理业务的现状 3.2.2各类金融产品发展状况 3.2.3各类金融机构的竞争格局 3.2.4我国财富管理业务的空间 3.3、财富管理行业的国际经典案例 3.3.1全能银行-摩根大通JPM 3.3.2私人银行-瑞银集团UBS 3.3.3互联网-嘉信理财SCHW 四、金融科技如何为银行带来数字化转型机遇？ 4.1 金融科技赋能普惠金融数字化转型 4.1.1 普惠金融的发展现状 4.1.2 智能风控：如何全流程防范客户风险 4.1.3 如何挖掘不同行业和不同地域的风险数据 4.1.4 如何挖掘经济周期因子风险数据 4.1.5 如何挖掘小微企业贷前、贷中及贷后风险数据 4.1.6 基于客户画像的违约概率计算 4.2 金融科技赋能供应链金融数字化转型 4.2.1 供应链金融的发展现状 4.2.2 供应链金融不同发起主体分析 4.2.3金融科技赋能供应链金融的模式 4.2.4 供应链金融赋能小微企业融资的模式 4.4 金融科技在智能投顾和财富管理的应用 4.3.1 智能理财市场发展现状 4.3.2 主要上市银行的智能投顾产品情况 4.3.3 智能投顾和财富管理的数字化转型 4.4 金融科技在零售业务数字化转型中的应用 4.4.1 信用卡业务的数字化转型 4.4.2 零售业务的数据云平台建设 4.4.3 零售业务的数字化场景打造 4.5 金融科技在对公业务数字化转型中的应用 4.5.1 银行数字化转型的下半场：对公业务转型存的问题与挑战 4.5.2 对公业务风险评估方式的数字化转型 4.5.3 新兴产业风险评估方式的数字化转型 4.5.4 建立对公数字平台“链动”新型上下游关系 4.5.5 数字技术助力解决小微企业信用评审难题 4.6 金融科技在同业业务数字化转型中的应用 4.6.1 当前同业业务的发展现状 4.6.2 同业业务困境：流动性风险、操作风险与系统性风险 4.6.3 金融资产估值与定价的数字化转型 4.6.4 同业业务风控与合规的数字化转型
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