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《宏观经济与资产配置》 ——经济下行压力中个人投资者资产配置如何做 主讲：宋柏允 【课程背景】 2018年P2P连续暴雷，2019年私募、信托等也暴雷。整个金融领域都面临着客户怀疑的眼光，质疑的声音。 【课程收益】 Ø 通过宏观经济的分析，明确 Ø 能够以公募基金构建适合不同客户的投资组合 【课程特色】案例，深入浅出听得懂；科学，背后理论讲得明；实战，学之能用定方向；展望，以史为鉴看未来 【课程对象】银行、证券等有公募基金业务的个金业务从业者 【课程时间】1-3小时 【课程大纲】
一、2020年宏观环境会好吗？ 1、减税降负：理想很美好，现实很骨感 Ø 算算账：财政缺口3万亿 Ø 看看行：央行是否会放水 案例：2019年1-11月财政收支细目 2、依赖出口：中美“对抗” 在疫情中升级 Ø 回首去年中美贸易战 Ø 眼前疫情美国来添堵 3、扩大内需：房子、孩子、看病、养老都不省钱 Ø 养老，个人金融的战略高点 案例：联璧暴雷事件 二、经济下行压力之中资产配置如何做？ 1、P2P的教训：穿透或刚兑 Ø P2P为什么会失败？原来我们看到的是“假P2P” Ø 穿透或刚兑，背后的逻辑：谁决定谁担责 案例：钱志龙与爱财事件 2、资产配置：不谈“理念”讲“落地” Ø KYC：建立理财子账户 Ø 构建组合：几套方案优缺点，客户自选担风险 Ø 动态调整：让客户永远围着你转 工具：根据客户目标自动测算收益工具、市场上超过五千种公募基金产品的相关数据
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