资管新规下的资产配置策略 课程讲师:张光禄老师 【课程大纲】 一、为什么我们忙忙碌碌还达不成自己设定的目标? 1.定位出现了偏差 理财经理到底是干什么的 2.方向选择出了问题 正确的做事儿还是做正确的事儿 3.成功销售公式的深度分析 我们到底该做什么事儿 二、到底什么才是金融理财? 1.目前理财市场需求庞大 2.在金融理财产品众多的当下机构爆雷事件频发 例:e租宝、泛亚有色 理财客户为何频频踩雷:过于看重产品的收益率 金融市场丧失信任就等于丧失一切 3.金融理财顾问的发展史 4.家庭财富管理目标 生活中都有哪些财富目标 生活中的各类支出带来财富管理需求 如何通过金融理财来实现我们生活中的各类目标 理财规划的总体目标 首要问题:财务安全;终极目标:财务自由 5.生命周期理论 6.12大类金融产品详述 三、资管新规对市场的深远影响 1.当下的现状分析 国家推出资管新规的目的 客户习惯了购买确定利率的产品 内心有确定性、踏实 客户经理也习惯了销售确定利率的产品 简单、重复、好操作 2.针对于新规的实施我们要如何调整策略方案 要让自己变得更专、要做好客户的教育工作 3.基金产品的分类 四、理财规划的核心 1.六大财务比率 结余比率、财务负担比率、负债比率、清偿比率、投资与净资产比率、流动性比率 2.五大规划 现金规划 信用卡、货币基金、定期存款、活期存款、现金管理 支出规划 住房消费规划、购车消费规划 教育规划 退休养老规划 投资规划 3.理财顾问服务的六大步骤 4.理财规划的六大流程 五、如何为客户提供整套的资产配置服务 1.十二大步骤建立家庭理财规划方案 2.带领学员现场制作客户的家庭理财规划方案
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