数字经济下的科技金融与 供应链金融创新 课程老师: 王老师,现为某知名股份制商业银行,银行战略管理及公司信贷专家,对外经济贸易大学研究员,中国银行业协会金融科技师(CFT)。研究领域侧重于商业银行数字化转型、区块链供应链金融等。多次受邀参加农业部、商务部、银行业协会、全国工商联、商业银行、大型企业等组织的培训和论坛。 课程目标: 第一,了解金融科技发展脉络,对产业数字化的影响,及金融科技在供应链金融方面的应用;第二,了解商业银行数字化供应链金融的典型金融模式及案例,包括预付类、应收类、存货类和结算类等典型产品;第三,了解建筑行业、物流行业、汽车行业、白酒行业等的供应链金融开发思路,主要模式和典型企业案例;第四,启发学员思考如何在数字经济下,利用数字化开展供应链金融模式创新和产品设计。 课程应用: 本课程已在民生银行、平安银行、浦发银行、中原银行等股份制银行和城商行中应用,广受学员欢迎。 课程大纲: 一、金融科技创新与银行数字化转型 (一)三次信息产业浪潮 (二)科技赋能产业数字化转型 (三)科技企业的金融跨界发展 (五)国内外银行数字化金融转型战略及具体案例 (六)银行数字化金融转型路径 (七)金融生态圈建设和场景金融 二、新供应链金融结构、融资体系及金融科技应用 (一)政策重视供应链及金融发展 (二)供应链金融产生的原因和背景 (三)供应链金融定义及特点 (四)供应链金融的发展历程和变化 (五)金融科技在供应链金融的具体应用 (六)区块链应用兴起及供应链金融创新 (七)数字化供应链金融场景建设 三、数字化供应链金融模式介绍 (一)数字化供应链金融产品体系 (二)应收类供应链金融模式及产品:赊销类、区块链信类、供应链在线票据 (三)预付类供应链金融模式及产品:线上化采购类 (四)存货类供应链金融模式及产品:区块链+物联网仓单 (五)供应链结算类金融服务 (六)案例:民生银行、平安银行供应链金融服务 四、典型行业开发思路、模式方案及典型案例 (一)大基建板块供应链金融模式和方案 (二)中建X局应付账款智能化融资案例:如何穿透核心企业上游多层供应商 (三)大物流板块供应链金融模式和方案 (四)PK医药流通企业应收E产品案例:下游企业增信+应收账款池模式 (五)白酒板块供应链金融模式和方案 (六)L酒销售公司在线化采购E产品案例:下游经销商差额回购+物联网 (七)汽车板块供应链金融模式和方案 (八)GQ汽车供应链金融案例:线上化经销商库存融资+区块链 五、供应链金融风险控制 (一)供应链金融主要风险 (二)区块链架构下的风控特点 (三)如何进行供应链金融风险控制 (四)典型案例 六、发展供应链金融的几点建议
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