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数字化背景下供应链金融模式创新与风险防控 梁力军 副教授 一、课程背景 供应链金融业务作为一种金融创新服务，有效和显著带动了传统企业和新型企业的业务转型和发展增长。互联网企业、金融机构及供应链服务企业应紧紧抓住现代金融发展的趋势，积极进行金融业务创新，不再将目光聚集在单个企业个体，而是放眼整个产业、行业、企业供应链系统，纷纷推出供应链金融服务，使其成为供应链金融竞争的又一重要领域。 近年来，我国的供应链金融虽然有了较快的发展，但面对复杂多变的经济金融形势，特别是构建经济发展新格局的战略背景下，必须根据供应链经济变化新特点，扎紧供应链金融的风险敞口，设计好供应链金融的新布局，提升供应链金融在各项金融产品中的比重，加快供应链金融各项政策落地，以数字化为主要手段全面推动供应链金融生产能力的再释放，充分满足供应链经济发展的需求，发挥金融在供应链经济发展，特别是经济发展新格局构建设中的重要作用数字化背景下，如何清晰了解供应链金融发展新模式、特点和规律，如何科学利用数字化工具提升供应链金融效率和做好风险防范，是企业当前面临的重大问题。 二、 课程大纲 (一) 供应链金融的认知与主要模式 1. 供应链的理解 (1) 供应链金融内涵与流程 (2) 供应链金融的内部循环与外部循环 (3) 供应链金融的四流管理 (4) 供应链金融融资体系构成与融资特点 (5) 供应链金融与物流金融 2. 供应链金融的三个模式与四个支柱 (1) 模式：应收账款融资+保兑仓融资+融通仓融资 (2) 支柱：信用差+认知差+模式差+生态差 (二) 供应链金融的主要风险与风险防控 1. 供应链金融风险成因 (1) 主要风险类别：应收类；存货类；预付类 (2) 主要风险因素：资金流；账期管理 2. 供应链金融主要风险 (1) 外生风险：市场风险；信用风险；声誉风险；交易风险 (2) 内生风险：结算风险；系统风险；业务模式风险 (3) 主体风险：上游主体；下游主体；核心企业主体 (三) 供应链金融数字化发展及其未来 1. 数字化及其内涵、技术 (1) 数字化内涵及主流技术 (2) 供应链金融科技的应用 人工智能的供应链金融应用 区块链的供应链金融应用 大数据的供应链金融应用 物联网的供应链金融应用 2. 供应链金融数字化内涵及模式 (1) 供应链金融数字化内涵 (2) 商超经营模式数字化 (3) 供应链企业结算方式数字化 (4) 供应链金融平台数据数字化 (5) 供应链金融风险管理数字化 3. 供应链金融数字化应用案例 (1) UPS、GE、SCB 等 (2) 电商类：阿里供应链金融、京东、苏宁、国美等 (3) 银行类：平安银行；招商银行；上海银行等 (4) 企业类：汽车、制造业、医药类等企业 4. 供应链金融数字化发展方向与趋势 (1) 结算方式数字化 (2) 服务渠道线上化 (3) 服务模式生态化 (4) 风控模式数据化 三、课程时间 本讲座计划时长为 3 小时。 上半场：供应链金融认知与主要模式；供应链金融主要特点与价值所在。 下半场：供应链金融风险管控；供应链金融数字化发展。 四、授课对象 本讲座内容适合但不限于传统企业、互联网企业、供应链服务企业的市场营销、财务管理、销售管理、供应链管理，以及商业银行等金融机构的交易银行、公司业务等部门的专业人员。 五、授课形式 课件讲授+视频与素材解析+案例分析+实战演练 六、课程收益 一是，通过本讲座，使参训机构能够充分了解和借鉴国际、国内等互联网企业、电商企业、银行同业机构在供应链金融应用方面之所长，做到“知己知彼”，有效将金融科技手段应用于自身，实现“思维创新”“模式创新”“科技创新”的供应链金融创新，构建适合参训机构自身发展的“供应链金融模式”与“供应链金融战略”，从而以变应变，在“互联网+”和大数据时代下实现竞争意识和竞争手段的领先，以及快速有序发展。 二是，通过本讲座，使参训机构深刻了解，供应链金融的内涵、界定、特征、模式和发展等，分析供应链金融风险产生的成因和路径；通过剖析供应链金融风险案例，从业务流程管理、大数据画像、金融科技等视角提出供应链金融风险的应对措施，从而全面提升参训机构 企业营销能力和信贷风险管控能力。
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