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姚瑞军 《商业银行如何进行数字化转型》

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《商业银行如何进行数字化转型》
姚瑞军
【课程背景】
自阿尔法狗(AlphaGo)2016年横空出世打赢李世石开始,人工智能就引起了大家的极度关注。数据,特别是大数据,活数据成为生产力。
央行推出数字货币,区块链成为国家战略,通过数据和算法,重新定义生产关系和未来的社会运行的底层逻辑。
伴随大数据、云计算、人工智能、5G、物联网等新技术的广泛应用,人类社会进入科技爆发、产业变革、模式创新的数字经济时代。
数字化金融服务对银行的传统理念和服务模式,乃至市场生态和竞争格局均形成无可规避的颠覆性冲击,银行要具备哪些核心能力,如何提高运营管理效率等,都成为商业银行无法回避和亟待解决的重大课题。在这样的形势下,银行业如何顺势谋变,高效践行数字化转型,精准提升基于客户体验的金融服务能力,以最大程度契合和把握金融市场演进的新生态、新机遇,更好地服务于高质量发展的实体经济和社会,就成为一个不得不解决的新命题。
银行数字化转型的内涵和外延是什么?银行为什么要进行数字化转型?银行数字化转型的路径和方法有哪些?
课程带你了解银行数字化的各种案例,了解数字化,智能化如何变革和颠覆现有商业格局,学习银行如何像数字化,智能化转型升级。不仅有理论,更有方法和工具,带你走上银行数字化转型之路!
【课程收益】
了解数据和大数据在商业中的发展历程
了解多个银行数字化转型的案例
了解各行业数字化智能化的最新应用和最新实践
学习数字化转型的核心方法智能双螺旋
掌握银行数字化,智能化战略与组织转型的奥秘
  掌握建立产业生态体系的方法论
  掌握战略敏捷化,运营自动化转型的关键要点
【课程特色】前沿,理论与实战,帮助企业寻找发展方向,找到智能化的发展道路
【课程对象】大型商业银行中高层战略部署者、分支行行长、农商行董事长、部门主管、银行负责人和一线各岗位
【课程时间】6-12小时  6小时/天
【课程大纲】
一、什么是银行的数字化转型?
1.银行的在线化,数据化,智能化
2.银行利用数字化转型降本增效
3.商业范式变革
二、商业环境的极速变化,如何驱动银行不得不数字化转型?
1.在数字化技术的赋能下,客户发生代际变化
  案例:阿里小贷
2.数字人民币推广之下,银行的基础业务:存-贷遇到挑战
3.产业互联网加持了跨界打劫的竞争对手
  案例:顺丰速递,消费金融,互联网金融
4.能源的底层变革,必将影响各行各业的资金流
5.疫情引发的数字化全面加速
6.人口结构的变动,导致对于金融服务的代际变革
三、银行数字化转型的底层逻辑是什么?
1..大数据-从因果律到相关性的跳跃
案例:谷歌信息官如何用大数据做贷款
2.人工智能——银行数字化转型的核心驱动力
(1)智能金融产品设计
(2)智能客服
(3)智能风控
(4)智慧营销
3. 区块链——重新定义金融
(1)怎么了解区块链
(2)DCEP央行数字货币
(3)DCEP数字钱包以及双层运行手法
(4)DCEP电子支付以及未来商业银行合作模式
(5)小组讨论:数字化人民币对于银行的影响
4. 银行数字化的底层逻辑-数据
(1)数字化技术推动下,数据是生产力
(2)数据是企业自动决策的核心要素
(3)数据是运营
(4)数据是企业-产业的边界
(5)数据是产业的基础能力(成本、利润、增长)
(6)数据是权力+权益
四、建设全新的商业银行商业模式
1. 直销银行
(1)差异化品牌经验与营销手段
(2)线上、线下联动经营客群
(3)尽早切入资产类盈利产品
(4)应用数据分析能力实现精准营销和风控
(5)保持运营独立性
(6)敏捷、持续迭代运营
2切入产业互联网,打造全方位场景金融
(1)以大型企业为核心、产业互联网平台为基础的产融模式
(2)第三方金融科技公司主导的产融服务平台
(3)以垂直行业B2B为核心、垂直电商平台为基础的产融模式
五、以客户为中心建设现有业务的数字化转型
1. 重塑端到端的客户旅程
案例:某银行如何重塑端到端的客户旅程
(1)   重新思考,发散设想
(2)   针对已有的方案有限排序
(3)   成立项目办公室,对照推进
(4)   敏捷并行,试错中前行
(5)   逐级培训,统一共识
2数字化、场景化产品创新
(1)   从流量到场景:流量是手段,不是目的
(2)   5种多元场景打法
打法1:线下自建模式:传统网点→社区银行→智慧网点
打法2: 线下合建模式:渠道延伸VS.内容拓展
打法3: 线上自建模式:移动金融综合服务平台
打法4: 线上合建模式:双向开放
打法5: “线上+线下”合建模式
(3)场景金融的新动向
3全渠道体验
(1)全渠道驱动的业务架构升级
(2)打通跨渠道信息和流程,实现一致性客户体验
(3)建设双中台实现全渠道数字化
六、Fintech的全面布局以及全新的风险投资机会
1.建立或参与股权投资基金,投资于金融科技
2.成立创业加速器(Startup Accelerator),主动布局、深度参与和辅导孵化项目
3.金融科技战略联盟
七、如何打造数字化的敏捷组织和创新文化
1. 数字化是一把手工程
2. 调整团队的知识结构和年龄结构
3.愿景,使命,价值观驱动
4.组织透明
5. 从管理到赋能
6. 协作数据中台-企业能力的集大成者
7. 跨职能的精英小团队

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