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金融企业数字化转型 主讲：宋海林 【课程背景】 l 数智化时代，客户的需求是多样的、线上线下一体的，需要从企业视角构建从战略到业务架构、数据架构、技术架构、应用架构的完整体系 l 战略是“骨架”，需要围绕业务数字化与管理数字化两大主题，深度借鉴同业领先实践，探索适合本公司的最优路径，打造特色化发展模式 l 业务架构体系是“大脑”，需要打造智慧大脑，实现战略有效落地，更好承接战略、落实战略。 l 数据架构是“血液”，要建立数据全生命周期运营体系，构建数据体系化建设的新模式 l 应用架构是骨骼，要推动应用架构的顶层设计与优化 【课程收益】 l 有效实现组织融合、数据融合、业技融合、系统融合，推动更为敏捷、灵活的支撑体系建设，是实现“以客户为中心”的数字化建设的“灵魂” l 老师将结合丰富的咨询与培训经验，将丰富的咨询成果提炼成高效、可落地、可执行、针对性强的培训课程，为零售业务发展出谋划策 【课程对象】企业管理者、各部门负责人 【课程时间】1天 【课程大纲】 第一章节：从战略到落地——数字化转型的核心逻辑与同业实践 1、为什么学招行？——把握面向未来的金融企业数字化发展底层逻辑 Ø 创新驱动、模式领先、特色鲜明的最佳价值创造银行 Ø 目标：两个坚持、五个指标 Ø 一个核心任务：搭建领先业界的3.0模式 Ø 升级全客群获客与经营模式 Ø 打造全产品定制化服务体系 Ø 打通全市场资产资金循环链 Ø 构建差异化区域竞争优势 Ø 数字化运营模式：五化、五层 Ø 开放融合组织模式 Ø 全面风险与合规管理体系 Ø 知行合一推进战略执行 2、从完整战略规划看如何定数字化转型的战略、定方向 Ø 战略定位：愿景、目标以及对愿景的阐释 Ø 重点业务发展模式：业务组合战略/业务模式/支撑体系 Ø TOB业务发展模式：服务谁/用什么产品服务/如何差异化服务/如何保障落地 Ø TOC业务发展模式：服务谁/用什么产品服务/如何差异化服务/如何保障落地 Ø 地域布局模式：转型发展区/保持优势区/择机进入区/大力投入区 Ø 支撑体系解读：风险管理/资产负债管理/运营管理/IT能力/人力/企业文化/创新研究 3、把握从小到大，做大做强的深层逻辑 Ø 打造数字化银行的“一横四纵一基石”战略体系 Ø 数字化战略三步走 Ø 项目群精益化管理模式 Ø 敏捷组织转型 Ø 大数据应用 Ø 双速IT交付 Ø 科技生态建设 4、总结提炼：金融行业激烈竞争的环境中，如何明确战略定位和发展方向 Ø 金融发展的1.0阶段：规模致胜 Ø 金融发展的2.0阶段：结构致胜 Ø 金融发展的3.0阶段：模式致胜 Ø 现阶段发展重点：调结构、寻模式、抓根本、聚焦“以客户为中心”的变革，有所为有所不为 5、如何通过数字化的顶层设计实现战略落地 Ø 数字化能力评估：八大关键能力 8*5二级数字化能力维度 Ø 数字化战略：目标导向-业务体系-数字化能力-基础支撑 Ø 转型方向：数字化转型N+方向 Ø 落地举措：数字化转型项目集群建设 Ø 支撑保障：PMO 二、数字化时代，金融企业如何构建“以客户为中心”的发展变革？ 1、从以产品为中心向以客户为中心转变 Ø 构建客户洞察-策略驱动-经营回检-体验闭环—支撑保障的完整体系 Ø 案例分析：零售——天津农商行城镇青年客群经营思路 Ø 案例分析：对公——行业专营 Ø 数字化能力支持：数字洞察—策略引擎—CRM—SCRM 2、从销售为王向价值共赢转变 Ø 与客户价值共赢-与员工价值共享-与生态价值共创 Ø 案例分析：杭州联合农商行的开放融合的企业文化；管理升级——轻管理；文化迭变——轻文化 Ø 数字化能力支持：场景金融-赋能平台-生态平台 3、从条线经营模式向融合经营模式转变 Ø 敏前台-强中台 Ø 案例分析：招行投商私科研一体化 Ø 案例分析：以策略为驱动的经营逻辑 Ø 数字化能力支持：业务中台-数据中台-技术中台 4、从单渠道向超级渠道转变 Ø 网点+APP+远程银行的超级渠道裂变 Ø 案例分析：顺德农商行全渠道建设 Ø 案例分析：重庆农商行网点转型 Ø 案例分析：招行网络经营服务中心运营体系 Ø 数字化能力支持：智慧网点-极致体验-智慧客服 5、从业技单行向业技融合转变 Ø 敏捷组织+项目制管理 Ø 案例分析：中原银行敏捷组织体系 Ø 案例分析：普华永道领先的项目制管理模式 6、数字化的关键能力：抓组织、优组织 Ø 详细拆解平安银行组织架构及优化逻辑 Ø 详细拆解招商银行组织架构与优化逻辑 Ø 详细拆解南海农商组织架构与优化逻辑 Ø 组织层面：有助于战略落地 Ø 管理层：有助于指导和决策 Ø 员工层：有助于明确努力方向 Ø 总结提炼：总分支架构优化的思路与方向 Ø 业务管理体系整体优化建议 Ø 风险管理体系优化 Ø 支撑服务体系优化建议 第二章节：业务架构的设计逻辑 1、业务架构设计起点 Ø 企业战略分析 Ø 对标分析 Ø 行为分析：业务领域和业务流程 Ø 数据分析：企业级数据模型 Ø 组件分析：行为与数据的结合 2、案例分析——商业银行业务架构设计 Ø 价值链设计 Ø 存款领域的模型设计 Ø 贷款领域的模型设计 Ø 跨领域的标准化 Ø 组件设计 Ø 案例总结 3、业务架构落地 Ø 业务架构设计不是为了替代需求分析 Ø 制作业务架构方案 Ø 基于业务架构的设计 Ø 基于业务架构的协调 第二章节：数据架构与技术架构、应用架构的设计逻辑 1、数据架构 Ø 如何构建数据架构 Ø 阿里数据中台介绍 Ø 什么是数据中台 Ø 数据架构建设思路 2、应用架构 Ø 如何构建应用架构 Ø 某银行应用架构介绍 Ø 什么是业务中台 Ø 应用架构建设思路 3、技术架构 Ø 如何构建技术架构 Ø 某银行技术架构介绍 Ø 什么是技术中台 Ø 技术架构建设思路
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