让天下没有难找的讲师,职业讲师,商业讲师,培训师,讲师库-北京昭智教育

周维君:银行数字化转型策略及探索

[复制链接]
银行数字化转型策略及探索
课程背景:
随着金融科技的不断进步和数字化技术的广泛应用。我国商业银行零售信贷业务正面临着数字化转型的挑战和机遇。同时,数字化转型将对商业银行零售信贷业务的经营模式、客户服务、风险管理等方面产生深远影响。
本课程将从行业及业务的数字化转型趋势及现状、转型发展思路、数字化风控策略与运用、数字化转型的探索案例四方面,和学员共同学习探讨零售信贷业务转型发展的策略和路径,全方位思考信贷资源配置、人才队伍建设、内部考核机制、产品创新、客户服务手段、营销理念和方法的坚持和创新,力争成为转型发展的探索者、转型战略的执行者、新时代金融的引领者。
课程收益:
● 深度剖析数字化转型趋势与路径,激发学员创新思维,拓展新思路,挖掘潜在创新能力。
● 通过对优秀的数字化转型创新案例讲解,促进学员学以致用,将理论与实践有效结合运用。
● 掌握专业数字化风控知识,学员可以全面了解并熟练运用数字化风控手段。
● 紧密结合当前金融行业的定位重塑,引导学员探索零售信贷业务的转型发展路径。
● 清晰阐释行行业及业务发展的数字化转型路径,为学员未来职业生涯定位提供价值参考。
课程时间:2天,6小时/天
课程对象:风险部门人员、各支行负责人、客户经理
课程方式:讲授+案例分享+总结提炼
课程大纲
第一讲:银行业数字化转型趋势及现状
一、银行业数字化转型发展趋势
1. 数字化转型发展的政策背景
1)国家政策背景
a中国人民银行《金融科技发展规划》
b国家数据局《数据要素三年行动计划(2024-2026年)》
c国务院《“十四五”数字经济发展规划》
2)监管政策背景
a原中国银保监会《关于银行业保险业数字化转型的指导意见》
b中国人民银行《银行业普惠数字金融业务数字化模式规范》
c国家金融监管总局《关于银行业保险业做好金融“五篇大文章”的指导意见》
2. 数字化转型发展的市场背景
1)全球数字经济规模迅速增长
2)国内数字经济实力迅速壮大
3)银行业数字化转型不断升级
3. 数字化转型发展的动机
1)第三方支付瓜分市场份额
2)场景与客户逐步线上化
3)数字化助力提质增效
二、数字化转型发展的进程及现状
1. 银行数字化转型总体逻辑正在形成
2. 科技资源和人力资源投入持续增加
3. 数字化转型进程面临诸多挑战
4. 数字化转型成果与进程差异明显
三、数字化转型发展的方式与方法
1. 助力解决难点问题是数字化转型的着力点--智能化
2. 数字化转型必须与中国社会整体发展同频同步
3. 立足自身特色,采用差异化的数字化转型方式
4. 抓住未来要点,建设数字化人才队伍
5. 结合区位特色,服务于实体经济发展
第二讲:零售信贷业务数字化转型发展路径
一、零售信贷业务数字化转型现状
1. 零售信贷业务发展现状
1)发展迅速但增长遇到瓶颈
2)总体风险可控但不良持续上升
3)数字化转型趋势形成但任重道远
2. 零售信贷业务数字化转型的难点
1)人才队伍匮乏
2)系统建设需要持续投入
3)监管制度相对滞后
4)创新容忍度较低
5)数字化理念普遍缺乏
3. 商业银行数字化零售信贷探索实践
1)营销获客
2)线上贷款产品设计
3)自主风控建模
4)客户经营与运营
二、零售信贷业务数字化转型发展路径
1. 转型发展的总体思路
1)做强产品---爆款领跑、带动矩阵
2)做优场景---场景银行无处不在
3)用好数据---数据+模型,释放新动能
4)整合渠道---线上线下融合发展
2. 转型发展的重点难点--复杂留给自己,简单呈现客户
1)客户体验提升的关键在于便捷度和效率
2)强化模型应用能力和全流程应用机制
3)建设和优化零售信贷科技系统,赋能业务关键环节
4)建立中后台集中作业机制,提升运营效率
5)推进零售信贷智能化综合营销,提高总体回报
6)强化风控向“人工+机器控制”协作的转变
第三讲:零售信贷业务数字化风控体系的建设
一、实现三个转变
1. 转变“层层加锁”的传统风险理念
2. 再造适应新业务的制度和流程
3. 人工+数据模型的风控运用
二、建设风控体系的三大步骤
1. 打牢零售信贷数据底层地基
1)打破内部各类数据壁垒--分散数据统一化
2)覆盖传统信息源与新信息源--多维覆盖
2. 建好零售信贷智能风控体系高楼
1)反欺诈管理智能化
2)授信审批管理智能化
3)额度管控智能化
4)预警管理智能化
5)催收管理智能化
3. 布设智能风险监控大平台
1)业务运行指标智能监控
2)模型策略监控智能化
第四讲:零售信贷业务数字化转型的探索案例
一、风控数字化
案例一:某银行和联合同盾、百容等机构建立反欺诈联合实验室
案例二:某银行与某国际知名风险管理机构合作建模
案例三:某股份制银行分行自主开发建立智能化不良资产管理系统
二、营销数字化
案例一:某机构与招行总行普惠部合作建立优质产业链白名单客户筛选系统
案例二:深圳某股份制银行分行与腾讯合作公众号运营、线下展业平台
三、运营数字化
案例一:某股份制银行与蚂蚁旗下子公司合作建设敏捷运营平台
案例二:某农商行建立基于数据驱动的精益业务运营平台

使用道具

管理技能讲师|企业战略讲师|网络媒体讲师|营销服务讲师|职场技能讲师|人力资源讲师|党政爱国讲师|财税金融讲师|生产管理讲师|其他类讲师|内训课程|讲师列表|手机版|

讲师库 | 讲师列表 | 账号登录 | 立即注册 | 网站地图 | 京公网安备11010702002698 | 京ICP备2024062795号-1

返回顶部 返回列表