“BANK 4.0”行转型—— 传统银行应对互联网金融冲击的转型路 课程背景: 近十年间,在云计算、大数据、区块链等为代表的新一代互联网技术的带动下,互联网金融的发展态势可谓“如火如荼”。其中有我们熟知的,例如:没有线下网点的“微众银行”、逐步替代现金交易的“支付宝”、全新的线上众筹形式“水滴筹”等,也有我们仍不了解的:例如数字货币、数字银行等。互联网金融引发的技术脱媒、渠道脱媒、信息脱媒、客户关系脱媒正逐渐将银行中介功能边缘化,银行面临客户流失、业务萎缩的不利局面,传统经营服务模式面临变革,传统银行的概念正在被颠覆,传统的金融生态链也将面临重大变局。各家商业银行启动转型、与时俱进,认识、接纳、拥抱互联网金融,以寻求新时代下金融格局大变革下的生存与发展之道。 本课程将解决以下问题:什么是互联网金融?互联网金融的模式有哪些?如何看待互联网金融的大数据?传统银行应对互联网金融冲击如何转型?且简要介绍互联网金融及互联网金融对传统金融的冲击,为我们认识互联网金融,实现为传统银行转型打下基础。 课程收益: ● 认识我国互联网金融 ● 了解互联网金融对传统银行的冲击 ● 大数据在信贷风控中的应用 ● 学会用互联网思维经营银行 课程时间:1天,6小时/天 课程对象:金融机构零售业务负责人、银行支行行长、零售客户经理、个人信贷从业人员、风控专员/消费金融及互联网金融从业人员、保险从业人员等。 课程方式:案例分享+实操演练+互动游戏 课程模型:
课程大纲 第一讲:解读互联网金融 一、与互联网相关的几个知识点 1. 互联网的力量 案例:王者荣耀的“皮肤”交易 2. 大数据 案例:淘宝网购的行为分析 3. 互联网+ 二、互联网金融 1. 特点:金融为本,互联网为思路 2. 互联网金融的形态 1)互联网银行 案例:微众银行 2)互联网理财 案例:余额宝 3)众筹 案例:经典众筹案例 4)P2P小额信贷 5)第三方支付 案例:支付宝 6)金融电子货币 案例:区块链技术 第二讲:互联网金融对传统银行的冲击 1. 从线下到线上 案例:传统柜面服务的延伸 2. 从有限服务时间到全天24小时 案例:信汇、电汇到网银、手机银行的变革 3. 对实体金融货币的冲击 案例:比特币的横空出世 4. 成本冲击 5. 服务领域和空间的延伸 6. 打破金融格局,成就“虚拟恐龙” 案例:一个产品干掉一家银行的零售线 7. 产融结合 8. 改变金融竞争策略 9. 冲击现有规则 10. 冲击监管理念 第三讲:传统金融应对互联网金融的转型 一、建立互联网金融思维方式 1. 修池塘——金融科技的顶层设计 2. 引鱼苗——改变场景招揽客户 3. 喂鱼儿——网格化服务体系培养客户 4. 筛目标——大数据客群分析 5. 拓渠道——平台资源整合 二、打造智慧金融 1. AI人工智能在金融场景的应用 案例:智能客服与AI大堂 2. 直销银行与数字银行 案例:银行业内的网点转型 三、互联网消费金融(案例) 1. 京东白条 2. 花呗与借呗 3. 招联消费模式 第四讲:互联网金融风控 课间游戏:大数据画像 一、互联网大数据风控的九种维度 1. 身份验证 2. 信息识别 3. 行为识别 4. 黑名单匹配 5. 通讯设别 6. 消费记录识别 7. 社会关系 8. 社会属性和行为 9. 司法信息 二、大数据风控运营 1. 贷前调查:以人工智能给客户画像更精确 2. 贷中审批:你是来骗钱的吗? 3. 贷后管理:互联网时代的你,无处遁形 实训:传统金融+互联网金融的思维模式建立
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