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万里:“BANK 4.0”行转型—— 传统银行应对互联网金融冲击的转型路

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“BANK 4.0”行转型——
传统银行应对互联网金融冲击的转型路
课程背景:
近十年间,在云计算、大数据、区块链等为代表的新一代互联网技术的带动下,互联网金融的发展态势可谓“如火如荼”。其中有我们熟知的,例如:没有线下网点的“微众银行”、逐步替代现金交易的“支付宝”、全新的线上众筹形式“水滴筹”等,也有我们仍不了解的:例如数字货币、数字银行等。互联网金融引发的技术脱媒、渠道脱媒、信息脱媒、客户关系脱媒正逐渐将银行中介功能边缘化,银行面临客户流失、业务萎缩的不利局面,传统经营服务模式面临变革,传统银行的概念正在被颠覆,传统的金融生态链也将面临重大变局。各家商业银行启动转型、与时俱进,认识、接纳、拥抱互联网金融,以寻求新时代下金融格局大变革下的生存与发展之道。
本课程将解决以下问题:什么是互联网金融?互联网金融的模式有哪些?如何看待互联网金融的大数据?传统银行应对互联网金融冲击如何转型?且简要介绍互联网金融及互联网金融对传统金融的冲击,为我们认识互联网金融,实现为传统银行转型打下基础。
课程收益:
● 认识我国互联网金融
● 了解互联网金融对传统银行的冲击
● 大数据在信贷风控中的应用
● 学会用互联网思维经营银行
课程时间:1天,6小时/天
课程对象:金融机构零售业务负责人、银行支行行长、零售客户经理、个人信贷从业人员、风控专员/消费金融及互联网金融从业人员、保险从业人员等。
课程方式:案例分享+实操演练+互动游戏
课程模型:

课程大纲
第一讲:解读互联网金融
一、与互联网相关的几个知识点
1. 互联网的力量
案例:王者荣耀的“皮肤”交易
2. 大数据
案例:淘宝网购的行为分析
3. 互联网+
二、互联网金融
1. 特点:金融为本,互联网为思路
2. 互联网金融的形态
1)互联网银行
案例:微众银行
2)互联网理财
案例:余额宝
3)众筹
案例:经典众筹案例
4)P2P小额信贷
5)第三方支付
案例:支付宝
6)金融电子货币
案例:区块链技术
第二讲:互联网金融对传统银行的冲击
1. 从线下到线上
案例:传统柜面服务的延伸
2. 从有限服务时间到全天24小时
案例:信汇、电汇到网银、手机银行的变革
3. 对实体金融货币的冲击
案例:比特币的横空出世
4. 成本冲击
5. 服务领域和空间的延伸
6. 打破金融格局,成就“虚拟恐龙”
案例:一个产品干掉一家银行的零售线
7. 产融结合
8. 改变金融竞争策略
9. 冲击现有规则
10. 冲击监管理念
第三讲:传统金融应对互联网金融的转型
一、建立互联网金融思维方式
1. 修池塘——金融科技的顶层设计
2. 引鱼苗——改变场景招揽客户
3. 喂鱼儿——网格化服务体系培养客户
4. 筛目标——大数据客群分析
5. 拓渠道——平台资源整合
二、打造智慧金融
1. AI人工智能在金融场景的应用
案例:智能客服与AI大堂
2. 直销银行与数字银行
案例:银行业内的网点转型
三、互联网消费金融(案例)
1. 京东白条
2. 花呗与借呗
3. 招联消费模式
第四讲:互联网金融风控
课间游戏:大数据画像
一、互联网大数据风控的九种维度
1. 身份验证
2. 信息识别
3. 行为识别
4. 黑名单匹配
5. 通讯设别
6. 消费记录识别
7. 社会关系
8. 社会属性和行为
9. 司法信息
二、大数据风控运营
1. 贷前调查:以人工智能给客户画像更精确
2. 贷中审批:你是来骗钱的吗?
3. 贷后管理:互联网时代的你,无处遁形
实训:传统金融+互联网金融的思维模式建立

使用道具

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