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银行业金融机构案件风险防范 课程背景 我国金融改革已经到了关键的攻坚阶段，金融环境越发错综复杂，金融业态正在发生巨大变革，传统风险与新型风险交织，各种风险关联度增加，风险传染愈发强烈，银行市场营销与风险管理博弈增强、风险管理人才缺乏、风险文化缺失，银行内部控制漏洞百出。银行业金融机构风险案件频发，涉案额度不断增大，发生频率不断增多，危害不断加大，银行风险案件防控的难度不断加大。 培训对象 分支行行长副行长、网点负责人、信贷部、风险部、法律合规部、内控审计部等从业人员 课程目标 本课程内容涉及信用风险、市场风险、操作风险、法律合规风险、声誉风险、战略风险、信息科技风险、安保风险等方面，全面解读银行风险案例。重点强化信用风险与操作风险的案例解析，从贷款类案例、存款类案例、理财票据类案例、银行卡电子银行等方面风险案例解析，内容覆盖银行全部业务条线。 授课方式 知识讲解、案例分析讨论、互动交流、多媒体运用 课程时间：根据所选模块自由组合确定具体时间 培训大纲： 模块一、信用风险典型案例解析（3小时） 1、 客户恶意透支套现引发信用风险案件解析 2、 银行资质审核失严致坏账案 3、 银行贷款激进致客户坏账案 4、 银行贸易商保兑仓坏账案 5、 银行对小企业放贷冲动案 6、 虚假贸易开取信用证案 7、 抵押品“缩水”，银行追债困难案例 8、 虚假“五证”楼盘按揭案件 9、 动产质押风险案例 10、 客户存款不入账客户经理炒期货案 模块二、操作风险案例解析（共3天） 一、信贷风险案例解析（6小时） 1、客户骗取银行贷款案 1) 用锌块冒充银锭骗贷致银行损失8000万元骗贷案 2) 委托公证不实引发伪冒贷款案 3) 虚假资料骗取银行3000万案 4) 假茅台抵押骗贷2亿元案 5) 空壳公司虚假贸易骗取银行贷款案 6) 重复质押骗贷案 7) 家族企业骗取银行百亿贷款案 8) 担保公司协同客户骗贷案 9) 私企虚假票据骗取银行贷款案 10) 银行担保合作利益输送骗贷案 2、内外勾结骗取银行贷款案 1) 违规授信掩盖不良案 2) 客户经理做“内鬼” 致银行被骗10亿案 3) 客户经理伪造担保合同违规放贷案 4) 银行离职员工“指导伪造合同”骗取银行贷款案 5) 银行员工借过桥贷诈骗客户资金案 6) 银行高管接受客户金条贿赂骗贷案 7) 银行违规发放冒名顶替贷款案 8) 银行转贷客户签署空白合同案 9) 银行处长利用职务背景非法集资跑路案 10) 银行优质客户“萝卜章”骗贷案 二、存款类案例解析（6小时） 1、银行职员盗用公款参赌案例分析与风险管理 2、客户印鉴卡被盗换案例分析与风险管理 3、报废存折未及时收回引发法律风险案例分析 4、没有按规定办理存款挂失的法律风险案例分析 5、银行硬件设施故障引发操作风险 6、档案管理引发客户流失的操作风险 7、银行网点内客户被抢的操作风险 8、客户投诉的操作风险 9、沈阳男子1450万元存款被盗案 10、客户千万存款被银行擅自质押案 11、大堂经理操纵账户高息揽储诈骗案 12、柜员偷记客户密码盗刷储蓄款 13、银行管理人员挪用银行存款案 14、证券公司经理勾结银行职员骗走企业存款案 15、银行违规贴息存款致储户存款失踪案 16、酒鬼酒存款被盗银行转款流程违规案 17、银行企业存款监管失职判赔案 18、银行柜员存款失误多给钱案 19、支行长伪造凭证挪用客户存款案 20、柜员存款失误违规冻结账户案 三、 理财、票据、中间业务类案例（4.5小时） 1、银行员工私售理财产品违规销售连吃罚单 2、银行票据案上报国务院引爆金融圈 3、虚假存单质押骗取开立银承贴现案 4、客户理财资金被挪作他用 5、银行高管内外合谋骗资案 6、银行员工伪造理财合同骗取客户存款案 7、银行员工兜售理财产品诈骗7亿元 8、虚假支票骗取数千万存款案 9、女子买理财遭银行职员忽悠，200万成“投资款” 10、某银行委托贷款违规涉嫌理财诈骗 11、企业利用“涉农”公司虚假贸易承兑汇票套贷案 12、某银行遭伪造金融票证诈骗案 13、债券发行人违规划转资产，银行承销担责 14、虚假贸易骗取银行票据承兑案 15、钢贸商虚假贸易汇票套贷案 四、银行卡、电子银行类案例（1.5小时） 1、客户银行卡遭盗刷，挂失失败银行担责案 2、借记卡遭克隆被盗，银行赔付案 3、银行技术人员伪造银行卡案 4、银行职员盗用客户信息擅自办存折侵权违法案 5、储户存款被电话银行转出诉讼案 6、银行擅自提升信用卡额度，透支追讨遭败诉 模块三、法律合规风险案例解析（3小时） 一、内控合规案例 1、侨兴债风波发酵：银行保函真假存疑 2、XY同业投资违规遭重大损失案 3、银行预售资金监管漏洞致银行风险案 4、银行私自从客户存款账户划款案 5、银行伪造质押《授权书》致合同无效案 二、 法律风险案例 1、某银行拒不协助法院执行扣款被罚款案 2、银行违反新广告法被查处案 3、某银行在媒体对贷款户进行公告催款案 4、银行虚假剥离不良贷款案 5、骗取贷款罪中银行内部行为认定 模块四、声誉风险案例（1小时） 1、 银行柜员网上赌博侵占公款获刑8年 2、 银行因要求储户开残币证明道歉 3、 乌龙贷款致企业资金链断，银行被指需担责 4、 银行违规收费案 5、 银行违规查征信记录遭索赔案 6、 银行业高管受贿案 7、 银行放贷缴费咨询案 模块五、信息科技风险案例（1小时） 1、 多国银行系统被黑客攻破案例 2、 篡改网银交易数据盗取客户资金案 3、 银行员工利用系统漏洞挪用储户存款案 4、 自助银行门禁系统形同虚设惹慌乱 5、 软件技术出故障暴露银行外包业务风险 模块六、安保风险案例解析（1小时） 1、 银行保安拾卡实施盗窃案 2、 银行金库抢劫杀人案 3、 男子银行取钱后银行门口遭抢案 4、 湖南运钞车押运人员枪击路人案 5、 银行保安抢劫客户作案 6、 填单台压死小女孩银行担责案 课程总结
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