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商业银行风险经理素能提升高级训练营培训大纲 课程背景 “十四五”定调我国金融稳定发展方向，确保不发生系统性风险已经上升为基本国策。强监管强问责已经成为我国银行业日常经营管理的主旋律，风险管理能力成为商业银行的核心竞争力。商业银行的风险管理水平的高低，以及风险管理能力的大小体现了银行间的差距。全面提升风险管理能力成为我国商业银行转型的突破口。完善公司治理，建设全方位风险管理体系，全面提高风险管理水平，是确保不发生系统性风险目标的核心抓手。风险管理效果如何，与金融科技发展及应用不无关系，但直接影响风险管理水平的是，风险管理人员的素质能力和水平。 目前我国商业银行对风险管理人员的录用、选拔、评价、考核、激励、培训和开发等环节，基本上还停留在对岗位的基本要求和职务的关注上，缺乏长期的规划和动态的能力评价。新形势下，风险管理人员的工作职责、内容、工作方式和尽职要求等都发生了重大变化，对风险经理的综合素质和能力也提出了更高的要求。加快我国商业银行风险经理队伍建设，快速提高风险经理胜任能力，使风险管理活动的主客体实现完美耦合，这些对全面提升风险管理能力具有重大而深远的现实意义。 培训对象 风险经理、风险合规部负责人、网点负责人、信贷部负责人等 课程目标 对标风险经理的素质能力模型，了解合格风险经理应当具备的性格及价值观等内在素质要求，构建风险经理法律风险、财务风险等方面的知识体系，学习建立健全风险管理制度的技术和方法，培养风险计量与评估的常用策略、工具和方法，并能够根据风险性质与强度制定恰当的风险管理策略与方案。正确定位风险管理者在风险管理中的角色，掌握处理控制风险与开展业务的平衡关系的思维方法和工作技巧，强化沟通技巧训练，更好的解决银行风险管理的落地执行问题。 授课方式 知识讲解、案例分析讨论、互动交流、多媒体运用 课程时间：两天（12小时） 培训大纲 一、风险经理的素能模型构建 1、我国银行业风险经理素能模型长期缺失的现状及其解决之道 1) 风险部门如何摆脱长期存在的尴尬处境 2) 风险经理工作如何得到领导及部门认可 3) 风险经理工作如何进行评价 2、风险经理的洋葱素能模型构建要素及其内容解读 1) 个人道德与动机层面的素能要求 2) 态度、价值观、自我形象等方面的素能要求 3) 知识与技能方面的素能要求 二、合格风险经理应知应会的基础知识 1、风险管理基本知识系统要求 1) ERM全面风险管理系统知识 2) ISO31000风险管理标准系统知识 3) GBT24353风险管理国家标准基础知识 4) 《银行业金融机构全面风险管理指引》系统知识 2、法律基础知识 1) 刑法基础知识 2) 民法基础知识 3) 经济法基础知识 4) 合同法 5) 担保法 6) 物权法 7) 公司法 8) 银行法 9) 民事诉讼法 10) 民法总则 3、财务基础知识 1) 管理会计基础知识 2) 财务报表分析基础知识 3) 财务造假风险分析技术 4) 客户财务风险识别 5) 财务风险分析工具模型 4、通用管理学基础知识 三、风险经理的胜任能力要求 1、风险识别评估能力要求 1) 财务状况评估能力 2) 外部环境评估能力 3) 资金用途评估能力 4) 异常判断评估能力 5) 敏感因素评估能力 6) 统计分析能力 2、风险应对策略制定与应用能力 1) 风险抑制策略应用能力 2) 损失预防策略应用能力 3) 风险转移策略应用能力 4) 风险分散策略应用能力 5) 风险规避策略应用能力 6) 风险承担策略应用能力 3、风险监督处理能力 1) 跟踪监测能力 2) 风险预警能力 3) 风险监测 4) 风险报送与处置 5) 各类风险管理程序 4、信息管理与应用能力 1) 信息采集能力 2) 信息分析能力 3) 信息管理能力 4) 大数据分析及处理能力 5) 人工智能信息处理技术 6) 区块链在风险管理领域中的应用 5、独立沟通能力 1) 风险沟通技术与方法 2) 保持独立 四、主要风险管理岗岗位职责 1. 风险管理部部长岗位职责 2. 风险管理部部长助理岗位职责 3. 风险管理部风险管理岗岗位职责 4. 风险管理部承兑汇票复审岗岗位职责 5. 风险管理部信贷审核岗岗位职责等 课程小结
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