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银行机构《有效证件鉴别》课程大纲 【课程对象】 银行机构柜面业务经办人员、各业务部门客户经理等业务风险防范及合规履职人员 【课程时长】3-6小时 【课程目标】 1、学习和增强学员对证件的真假和有效性识别的重要意义； 2、从业务合规、反洗钱、反电信诈骗等方面，认识客户身份识别的义务和尽调措施； 3、通过严格合规的审查，快速确认各类证件的真假和有效性； 4、使用专业术语，描述证件的防伪特征和可疑证件的相关问题； 5、敏锐发现、规范处置、有效防范涉及假证和无效证件的相关业务风险。 【主要内容】 第一部分：银行业金融机构识别客户身份的义务和业务规范要求 第二部分：对私证件的真假及有效性识别方法 第三部分：对公证件的真假及有效性识别方法 第四部分：证件真假及有效性快速鉴别测试 第五部分：课程总结与学员问题解答 【课程大纲】 第一部分：银行业金融机构识别客户身份的义务和业务规范要求 1、中国人民银行关于银行结算账户实名制有效证件相关法规政策解读 2、实名制有效证件与符合条件的辅助证件的梳理 3、反洗钱义务机构的履职要求与客户身份识别涵义及要点 4、反电信网络诈骗与“断卡”行动中的履职义务 5、个人及单位银行结算账户管理要点 第二部分：对私证件的真假及有效性识别 一、中国境内居民有效证件 1、身份证（二代身份证、临时身份证） （1）居民身份证的真假和有效性识别的误区 （2）制假、贩假身份证现状分析 （3）真假快速鉴别的相关知识 （4）身份证的防伪特征与识别暗记 （5）机读芯片/制作工艺的识别方法 （6）真假证件高清细节图片对比 2、居民户口簿 （1）印章样式 （2）特殊字体 （3）凹陷字体 二、中国港澳台居民有效证件（港澳台通行证、港澳台居民居住证） 1、新/旧版港澳通行证（港澳居民来往内地通行证） （1）新/旧版港澳通行证样式对比和关联信息 （2）新/旧版证件的适用范围和证件信息有效性 （3）新/旧版港澳通行证的防伪特征与识别暗记 2、新版台胞证（台湾居民来往大陆通行证） （1）新版台胞证样式及与旧版证件的关联信息 （2）新版台胞证的防伪特征与识别暗记 3、港澳台居民居住证 （1）港澳台居民居住证的签发意义、证件样式和编码规则 （2）港澳台居民居住证与二代身份证的异同点 （3）港澳台居民居住证证的防伪特征与识别暗记 三、外国公民有效证件（多国护照和中国绿卡） 1、护照基础知识 2、多国护照真假及有效性快速鉴别 （1）信息页 （2）入境章 （3）中国签证 （4）常见外国护照及中国签证的防伪特征 3、中国护照和外国绿卡（华侨有效身份证件） 4、中国绿卡 （1）外国人永久居留证的样式及识别方法 （2）外国人永久居留身份证样式及识别方法 四、常见辅助证件的主要防伪特征与识别方法* 1、驾驶证 2、社保卡 3、婚姻证 4、部队证件 5、房产证 *以上5种辅助证件，可根据银行要求进行讲解，若没有要求，讲师将根据学员对象和课程时长，讲解部分辅助证件。 第三部分：对公证件的真假及有效性识别 1、新/旧版营业执照样式与防伪特征 2、事业单位法人证书 3、社会团体法人登记证书 4、其他辅助识别方法 5、对公开户的风险案例分析与尽职调查措施 第四部分：证件真假及有效性快速鉴别测试 第五部分：内容总结与学员问题解答 （内容结束）
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