银行机构《反洗钱监管形势与法规政策解读》课程大纲 【课程对象】 银行业金融机构董事会、监事会成员,反洗钱合规部及其他各部门高级管理人员。 【课程时间】6小时 【课程目标】 1、学习和了解洗钱与恐怖融资风险、监管处罚、国际金融制裁形势与法规政策要求; 2、通过学习“风险为本”的反洗钱履职要求,强化对洗钱风险的认识,提升符合监管的管理能力; 3、梳理目前各金融机构在反洗钱工作方面存在的问题,及时合规整改,提高金融机构反洗钱管理工作的合规性和有效性; 4、通过可疑洗钱案例分析,强化金融机构反洗钱管理工作的履职能力。 【主要内容】 第一部分、反洗钱监管形势与国际金融制裁 第二部分、反洗钱法规政策解读 第三部分、“风险为本”的涵义和内容 第四部分、反洗钱履职义务的落实 【课程大纲】 第一部分、反洗钱监管形势与国际金融制裁 一、反洗钱与监管处罚形势 1、国际反洗钱组织及主要任务 2、中国反洗钱与监管处罚形势 3、近年来中国反洗钱报告及相关数据统计 二、洗钱犯罪与上游犯罪 1、洗钱犯罪的途径和方法 2、洗钱的危害 3、《刑法》洗钱罪的多次演变 4、洗钱犯罪的上游犯罪 5、洗钱犯罪与恐怖融资犯罪 6、洗钱犯罪与电信网络诈骗犯罪 三、反恐怖融资与国际金融制裁 1、反洗钱、反恐融资与国际制裁的关系 2、国际金融制裁 3、美国金融制裁 4、反恐和制裁黑名单筛查与监控 第二部分、反洗钱法规政策解读 一、法律法规体系 1、国家法律 2、行政法规 3、部门规章 4、规范性文件 二、反洗钱监管体系 1、国际反洗钱组织:FATF、EAG、APG等 2、反洗钱部际联席会议制度 3、反洗钱行政主管部门与监管方式 4、反洗钱义务机构 5、单位和个人的反洗钱义务 三、现行与修订版《反洗钱法》主要内容对比 第三部分、“风险为本”的涵义和内容 一、认识风险 1、对洗钱和恐怖融资风险的认识 2、认识风险的途径和信息来源 (1)内部来源 (2)外部来源 二、评估风险 1、客户风险等级划分 2、金融机构洗钱、恐怖融资风险自评估 三、控制风险 1、控制措施与实际的风险的相称性 2、控制风险措施(尽调)要与风险类型和程度对应 3、通过拒绝与某些类型客户进行交易来避免风险 第四部分、反洗钱履职义务的落实 一、构建有效的内部控制体系 1、董高监对洗钱和恐怖融资风险的认识和合规管理能力 2、反洗钱领导小组的议事规则和运作 3、机构、产品/业务、渠道的洗钱风险评估与管理 4、反洗钱系统建设 5、客户风险等级分类与强化尽职调查 6、支付结算与账户管理 7、各项反洗钱制度、实施细则的全面性、合规性、有效性 8、内部审计和常规检查 9、配合反洗钱检查与执法检查 10、保密制度 11、培训与宣传 二、客户尽职调查 1、客户尽职调查与客户身份识别的区别 2、初次尽职调查的风险识别与控制措施 3、持续尽职调查的重要性 4、重新尽职调查的可操作性和有效性 三、客户身份资料及交易记录保存 1、完整性原则 2、一致性原则 3、便捷性原则 4、合理性原则 四、大额交易和可疑交易报告 1、避免大额交易的多报、错报和漏报 2、合理怀疑+勤勉尽责=有效的可疑交易报告工作体系
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