商业银行合规管理及风险控制专题讲座提纲 一、授课时间:6-7小时。 二、授课对象: 商业银行业中高层管理人员、商业银行法律内控部门人员、客户经理、商业银行网点负责人、有关行政及财务等人员。 三、授课目的: 帮助商业银行业中高层管理人员、商业银行法律内控部门人员、客户经理、商业银行网点负责人、有关行政及财务等人员了解《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国反洗钱法》等相关法律法规等内容。 掌握商业银行风险点,学习商业银行风险控制系统的建立与完善。规范商业银行运营,加强内部风险防控。正确应对商誉危机,预防商业银行经营风险,维护商业银行合法利益。 四、课程大纲: 第一讲:合规与合规管理 一、合规概述 1、合规及相关概念 2、合规的源起与现状 3、合规风险与法律风险、操作风险的联系与区别; 二、合规管理概述 1、合规管理概念与特征 2、合规管理在国内现状 4、合规管理与内部控制 5、合规管理与内部审计 案例:中行存款消失、杭州联合银行储户索赔、柜员挪用资金、内外勾结转移客户存款案件; 三、商业银行合规制度存在的问题 1、制度执行力不足 2、制度体系有待合理化 3、制度建设脱离具体运营环境 四、银行业相关法律法规及管理规范 1、银行业相关法律 2、银行业监管规范 3、银行业监管机构 八、合规管理的有效执行 1、员工对合规管理的贡献 2、合规风险防范的“三防线” 3、合规文化与管理制度建立与优化 商业贿赂案件---受贿行贿罪 挪用资金案件----挪用资金罪、挪用公款罪 职务侵占案件----职务侵占罪、贪污罪 非法泄露客户信息案件----非法泄露客户信息罪 第二讲:反洗钱 一、洗钱概述 1、洗钱的起源 2、洗钱的历史 3、洗钱的三个阶段 案例:反洗钱工作的重要性 二、银行洗钱 1、中国反洗钱法规 2、银行与洗钱的关联 3、反洗钱的主要原则 4、银行与洗钱的关系 案例: 三、什么是大额和可疑交易 1、大额和可疑交易的标准 2、观察可疑交易的特征 3、大额和可疑交易报告义务 第三讲:反欺诈 一、欺诈概述 1、欺诈的定义 2、银行业欺诈的形式 案例:银行业欺诈的影响 二、身份证识别技巧 1、实物 3、活动 三、存折识别基础 1、实物 2、活动 第四讲:客户资料保密 一、什么是客户资料 1、客户资料保密原则 2、客户资料保密的重要性 二、客户资料保密实操 案例:客户资料保密中的常见问题 第五讲:合规管理与文化提升 一、合规管理流程 1、合规风险识别 2、合规风险评估 3、合规风险识别、评估的步骤 4、合规风险识别、评估的方法 5、合规管理风险的测试 6、合规管理风险的测试流程 二、合规管理的组织体系 1、合规管理体系 2、董事会和管理层的监督管理 3、合规管理计划 4、合规管理审计 5、合规部门 6、合规管理部门组织形式 7、合规管理部门的基本职责 8、合规部门的职能 三、银行合规风险管理的发展与监管 1、商业银行法律与政策环境 2、合规风险与法律风险的区别和联系 3、银行合规的国际化背景和发展趋势 4、我国商业银行合规风险管理的监管 第六讲:风险危机管理 一、商业银行主要风险危机 1.信用危机 2.声誉危机 3.媒体危机 二、危机事件呈现的特点 1.突发性 2.公共性 3.不确定性 4.紧迫性 三、处理危机事件的七原则 1.公众利益至上 2.主动面对 3.快速反应 4.统一口径 5.留存证据 6.真诚坦率 7.消除危机后果 四、灵活应对,转危为机 五、案例分析
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