法商思维与财富智慧 课程背景: ● 不要在离婚时才想起《民法典》 ● 不要在传承时才想起《民法典》 ● 不要在风险来临时才想起保险、信托、遗嘱等工具 作为保险客户经理需要对相关法律有全面的认识,提升自己的“法商思维”,然后再把这些知识合理地运用到客户的身上,为客户设计选择全面到位的财富传承方式、减少传承支出,减少税负水平,本培训课程就是从法律案例分析入手,从财产保全、财富传承角度出发,运用人寿保单、信托等金融工具为客户做好风险管理! 课程时间:60分钟 课程对象:保险客户经理、银行理财经理 课程形式:理论精讲+案例教学 课程大纲 第一讲:民法典时代的家庭财富风险 一、如何防范婚姻中的风险 案例分析:陈小姐的婚姻风波? 法商知识点:如何设置婚姻中的财产防火墙 二、如何完成财富的锁定传承 案例分析:王总身后的财产到底属于谁? 法商知识点:如何巧用《继承编》进行继承锁定 三、如何设置财富的“闭环” 1. 利用法律工具设置闭环 2. 利用金融工具设置闭环 第二讲:信托工具介绍 案例分享:梅艳芳的信托安排 一、信托发展史概述与中国信托制度概况 二、家族信托的法律解读: 1. 资产隔离:防范债务风险、婚姻风险等,安全性最强 2. 助力传承:防止二代不肯接班、不会接班,有过渡期 3. 灵活私密:受益人指定灵活便捷,信托文件私密性强 4. 慈善属性:添加慈善功能,实现委托人慈善传承需求
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