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商业银行柜面操作风险防范对策培训 [课程时间]1天 [课程大纲] 第一讲 商业银行柜面业务操作风险的识别 一、内部欺诈风险 二、外部欺诈风险 三、客户、产品和经营行为风险 四、执行交割和流程管理 五、经营中断和系统错误 第二讲 商业银行柜面业务操作风险的评估 一、发生的频率很高 二、欺诈手段更具多样化，且不断翻新 三、作案工具更具隐蔽性，防范难度较大 四、作案时间、地点、步骤具有规律性 五、作案诱饵更具有迷惑性 六、内外勾结集体作案呈上升趋势 七、作案金额巨大，造成银行损失较大 八、资产非法占有的手段残忍，损失重大 第三讲 商业银行柜面业务操作风险的控制与防范 一、树立科学发展观，改革考核体制 二、改革会计处理业务流程 三、健全支付结算管理组织体系 四、加大监督检查力度 五、提高操作人员综合素质 六、严格遵守支付结算纪律和票据法 七、加强关节环节的管理 八、认真做好反洗钱工作 九、切实履行好安全保障义务 十、认真做好防盗窃、防抢劫工作 十一、完善操作流程和操作管理制度
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