银行网点销售绩效倍增 辅导咨询项目 一、项目背景 (一)网点转型 随着银行竞争的不断加深,银行业的结构也在不断调整。尽管技术进步,网上渠道的快速发展,但网点仍然是银行加深客户关系并提高利润的关键。大多数客户也仍把面对面接触,特别是客户咨询以及获取个性化建议的能力,视为银行服务的重要因素。 事实上,银行网点内人员,仅10%的员工投放到销售活动中,而超过50%的员工时间则从事不需要与客户面对面交流的活动。因此网点的转型势在必行,我们需要从传统的网点模式转变到更专注于营销和提供个性化服务。 (二)网点功能 银行网点开展服务营销是网点自身生存和发展的需要,也是银行整体营销战略的有机组成,营销能力的强弱直接决定了其竞争能力和生存能力。 长期以来我国各商业银行主要靠利差来获得盈利,未能形成一套完整的营销运行体系,银行网点营销业务增长缓慢,直接影响了商业银行的竞争能力和盈利能力。随着金融市场的进一步完善,银行的网点功能将转型为以个性化服务为中心,开展多种业务,满足不同层次客户需求。 (三)提升意义 第一,通过网点提升,使网点向销售服务型转变,从而优化网点的客户服务和销售流程,改善网点服务效率,增强销售能力,提升客户满意度。 第二,通过网点提升,加快转型、经济发展和客户需求的剧烈变化,抢占高端市场,争取更多的中高端客户,从而提高自身的竞争力和发展后劲。 (四)转型方向 服务转型方面,一方面要求对网点硬件进行升级改造,使网点服务功能不断健全;另一方面,通过制定标准化的服务流程和考核指标,督促员工在日常工作中不断提高自己的职业素养。 营销转型方面,首先要树立员工的营销意识,能够从市场、客户角度分析问题,了解客户需求。其次要做好前台整合营销、交叉营销工作,提高网点效能,发挥网点应有的贡献作用。 二、项目目标 1、实现营销流程标准化与服务营销绩效的量化检测 2、现场植入,现场提升,利用营业大厅营销实现网点全员营销 3、通过强化网点员工营销沟通能力,运用指标及绩效考核,更好地促进网点业绩全面提升 三、项目内容: 项目名称 | 项目内容 | 所需时间 | 进入启动 | 1、项目组进场,调研、访谈了解营销运作
2、营业网点遴选,确定拟建设的网点 | 2天 | 管理培训 | 培训对象:
1网点负责人、个金负责人
培训内容:
1、网点营销系统化运作
2、营销精细化管理 | 2天 | 现场督导 | 1、 网点主管现场系统运作指导 2、 营销团队精细化动作督导及辅导 3、 现场观察后的辅导、实际操练 | 3天 | 后续服务 | 1、 一个月的网点实际操作及业务运作 2、 老师非现场辅导,辅导方式:电话、QQ、邮件 3、 辅导内容:根据报表数据进行分析辅导;电话沟通,针对问题进行辅导 | 一月非现场辅导 | 1、 一个月后进行阶段项目总结; 2、 项目运作的调研,访谈; 3、 晚课的总结表彰大会、阶段成果展示; 4、 提交:项目总结,效果评估 | 2天 |
表中“所需时间”,分为两个部分,第一部分是现场工作时间,大致7天;第二部分后续服务,有一个月网点自我操作及老师的非现场指导。现场操作项目总结及成果展示,时间2天。该项目总的工作时间9天。 四、项目实施: 项目实施大致分为4个阶段: 第一阶段:调研访谈、营销诊断 项目组在选定网点驻点调研(包括网点运作:晨会、迎宾、服务营销过程、现场服务管理系统、网点营销精细化管理等环节),以了解网点服务营销运作的现状。 (一)访谈对象 1、与主管行长、个金部管理层进行交流、面谈 2、对网点现场整体进行明察暗访 3、与网点营销人员进行面谈及观察,发放调研表 4、对顾客进行营销调查和访谈 (二)访谈内容 1、现场管理能力访谈 ① 客户关系管理 ②网点营销系统运作情况 2、网点服务营销规范及技能访谈 ① 主动服务与营销技巧 ② 现场沟通技巧 (三)访谈方式 1、面对面访谈 2、调研表发放 3、明察暗访 4、扮演客户和现场体验 第二阶段:营销管理培训 (一)培训内容 1、网点营销系统化运作及精细化管理 (1)日常管理系统 (2)绩效管理系统 (3)训练辅导系统 (4)销售支持系统 2、网点精神 (1)建全晨会运作 (2)月度绩效追踪榜----树立明星典范 (3)网点营销文化 (二)培训要求 1、培育网点服务营销理念和阳光心态,塑造银行鲜明的品牌形象; 2、提升现场服务营销及管理能力; (三)培训方式 1、封闭式培训训,讲练结合 2、案例研讨、视频分析、技能演练、角色扮演等 第三阶段:现场督导 (一)督导内容及方式 1、网点营销系统化运作 (1)每日营销活动量化管理 (2)客户资料档案的建立及完善 (3)活动量化的分析 (4)绩效面谈 (5)营销辅导 2、网点营销人员 (1)营销专业化销售系统跟踪 (2)营销人员的面谈、辅导 (3)客户档案的建立完善追踪 3、指标测评 (二)督导要求 1、实现网点现场管理和团队协同作战,培养全员营销的意识,形成高效运作的局面 2、培训成果根植到银行营销的最终成果 第四阶段:后续服务 内容包括: 1、成果总结 2、客户意见收集 3、现场检查 实施方式: 1、现场采访,收集意见 2、问卷收集客户反馈意见 3、提交《项目评估报告》 附件1 《银行网点(支行)精细化管理》课程大纲 单元一 银行网点转型的机遇与挑战 一、银行业变革 1、银行业零售业务的发展趋势 2、金融超市是未来零售银行的发展方向 3、2011年中国银行业利润分析 二、转型的趋势 1、理财产品和服务创新 2、产品和服务多样化 案例:国外银行网点转型 单元二 系统化运作、精细化管理提升效能 一、精细化的核心价值 二、工作交通提升的秘密 三、认清你的核心能力 四、精细化管理的的概念 系统、流程、标准、制度、执行 案例:外资银行的现场管理 五、精细化工作方法模型 单元三 精细化管理之一:绩效管理 一、绩效管理系统――明确目标,确保达成 1、目标管理的好处 2、目标管理的特征 二、好目标的特征 1、特征之一――与高层一致 2、特征之二――SMART原则 3、特征之三――具有挑战性 案例分析:某银行业务评估目标有效 三、绩效目标规划程序 1、管理就是不断地解决问题 2、目标管理的步骤 ① 第一步:策略定位 ② 第二步:差距分析 ③ 第三步:改进重点 ④ 第四步:目标规划 ⑤ 第五步:关键措施 ⑥ 第六步:资源配置 ⑦ 第七步:行动计划 3、设定与分解目标 ① 目标分解时机 ② 目标分解要领 ③ 如何与上级进行目标对话 ④ 如何为下属制订目标 案例:某金融机构目标设定与分解 四、目标过程管理 1、目标管理卡的设计与应用 2、如何达成目标:执行、监控、分析、改进 3、目标达成中的绩效评估与面谈-细化绩效考核 ① 如何进行目标面谈:构造网点和员工的绩效地图 ② 增强员工产生实现目标的动力和智慧 五、目标绩效会议 使用工具:月度计划表 案例分析及研讨 单元四 精细化管理之二:日常管理 一、日常管理系统――建立标准,推进目标 1、日常管理系统的作用 ① 行为标准 ② 结果预期 2、银行日常管理案例 二、日常管理系统的架构图 三、营销文化的建立与维护 1、什么是营销文化? 2、营销文化的核心层次 3、营销文化的表现形式 四、银行的会议经营 1、会议经营的目标 2、会议经营的内容 3、晨会经营及运作 ① 晨会内容的计划 ② 晨会的实施 ③ 晨会的评估 4、周单元经营会议 5、月度经营分析会 五、日常营销活动管理 1、业务追踪报表管理 2、活动量工具管理 -营销是过程的管理,而不是结果的管理 工具:销售活动量工具 早、夕会行事历表、总结表 案例分析及研讨 单元五 精细化管理之三:辅导训练 一、辅导训练系统――强化营销技能,提升绩效 1、辅导训练的作用 2、辅导训练的运作流程 3、辅导训练的成果预期 二、辅导训练的架构 三、辅导训练的内容 1、产品训练与辅导 产品知识与销售技能训练 训练时间的安排与分配 产品训练计划表 2、专题培训的运作 银行网点的每月训练,不断提升销售人员理念及技能 3、一对一辅导 一对一辅导的模式、方法、作用 工具:一对一辅导工具 案例分析及研讨 单元六 精细化管理之四:营销支持 一、销售支持系统――为销售加速 1、销售支持的作用 2、销售支持的效果预期 二、销售支持的系统架构 三、销售支持系统的内容 1、客户市场的持续开拓 如何建立更广泛的目标客户群,让销售持续增长 2、行销工具管理 产品手册、培训手册、销售手册、销售话术精炼 3、激励活动的运作 制定激励方案、宣导激励、实施追踪、达成目标 工具:个人客户管理工具――客户资料的建立与评估 案例分析及研讨 附件2 《银行网点绩效持续提升辅导》 现场辅导内容 网点辅导——第1天 时间安排 | 工作项目 | 主要内容 | 目标 | 班前 | 晨会辅导 | 晨会流程优化 | 提升网点精神面貌 | 上午 | 营销管理之日常管理辅导 | 1、一天工作计划 2、网点每天的工作流程及重点 3、营销团队工作计划、检查、实施 4、早、夕会经营 | 1、优化每日行动跟进目标 2、把握网点每天的营销流程 3、高效的会议经营 | 下午 |
网点辅导——第2天 时间安排 | 工作项目 | 主要内容 | 目标 | 班前 | 晨会辅导 | 晨会创新 | 提升网点精神面貌 | 上午 | 营销管理之辅导训练系统 | 1、专题培训的运作 2、产品训练、
3、销售技能训练、辅导
4、一对一销售辅导
5、一对一营销工具辅导 | 1、强化销售技能 2、销售量化分析,有针对性的销售辅导,提升绩效 3、一对一辅导,增强团队凝聚力 | 下午 |
网点辅导——第3天 时间安排 | 工作项目 | 主要内容 | 目标 | 班前 | 晨会辅导 | 晨会流程再造 | 提升网点精神面貌 | 上午 下午 | 营销管理之销售支持系统 | 1、 客户资料完善,集中经营中高端客户 2、 行销工具的使用(如理财方案设计、产品说明、销售话术) 3、 营销激励的运作,提升士气 | 1、 为销售加速 2、 提升阶段销售士气 3、 达成阶段目标冲刺 |
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