许宝利：增额终身寿与保险金信托

增额终身寿与保险金信托

课程讲师：许宝利

课程时长：2小时

课程对象：私行理财经理、银行高客客户经理、投资顾问等

教学方法：60%理论讲授+20%现场练习+20%点评与案例演示

课程大纲 -------------------------------------------------

一、中国央行呼吁家庭资产应该搬家了：

1.风险分散：一些家庭可能过度集中于某些资产，例如房地产等，这意味着他们的财富会随着某些特定市场的波动而波动。通过将他们的资产转移到更多元化的投资领域中，例如股票、债券、基金等，他们可以更好地分散风险，降低损失。

2.资产配置优化：通过更好地分散风险和优化资产配置，家庭可以更好地实现财务目标，例如增加财富、退休规划等。

3.市场稳定性：通过促进家庭资产的多元化，央行可以帮助提高市场的稳定性，减少系统性风险，从而更好地对抗金融风险。

二、资产配置是财富管理的必选项

1.资产配置包括将资金分配到股票、债券、房地产、现金等不同的资产类别中。

2.通过资产配置，你可以平衡你的投资组合，

3.资产配置也可以帮助你在多年的投资中获得长期收益。

三、保险对于资产配置有着稳定器的作用

1.风险控制：保险可以帮助个人或投资者控制不可预见的风险，

2.稳定收入：保险也可以为个人或投资者提供稳定的收入来源

3.稳定预算：

四、保险金信托和家族信托的优势和特点。

1.长期资产规划：家族信托有助于实施长期资产规划，确保家族企业的长远发展和稳定。

2.资产管理：通过家族信托，家族成员可以将资产委托给专业机构进行管理和投资，充分利用专业人才和资源，提高资产回报率。

3.遗产规划：家族信托还可以用于规划遗产，确保财富的平稳传承。

4.税务优惠：家族信托可以通过合理的税务策划，实现税务优惠，减轻税负压力。