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从全球宏观经济剖析到私人银行客户的资产配置 课程背景： 全球进入一个非常动荡的时代，各类指标出现反应不及或是落后现象。全球宏观经济的剖析放在重大事件的分析及预测，对高端私人银行客户的资产配置较为有利。全球利率，全球通膨，全球能源，全球粮食，地域战争，地缘政治，疫情发展，新兴产业，古老历史为鉴.提供我们私人银行客户作深度交流及投资决策。 在这个基础下，对我们私人银行家来说是非常挑战的时代。懂金融，还要懂国际政治，懂历史。好的是与客户的关系更加紧密，坏的是对整个客户的投资组合的绩效要操心许多。所以建立私人银行客户的投资理念，是门艺术，值得玩味。重点还是帮助私人银行客户的投资获利及稳定。 课程收益： ● 让学员了解全球利率，全球通膨，全球能源，全球粮食的考虑层面及地域战争，地缘政治的考虑层面，学会疫情发展，新兴产业，古老历史为鉴的方式。 ● 让学员深刻了解，尽全力帮助私人银行客户的投资获利及稳定金融服务。 ● 深刻了解，动荡的时代是与客户的关系更加紧密，私人银行客户的投资组合求稳为先，巩固私人银行团队与客户的关联 课程时间：1天，6小时/天 课程对象：私人银行客户经理、支行长、理财经理、保险理财顾问、投资顾问等 课程方式：讲授50%、案例20%、互动讨论30% 课程大纲 第一讲：目前全球宏观经济注意的焦点事件 事件一：俄乌战争（速战效果不佳） 原因1：美国及北约的背后之持 原因2：苏俄的天然气，乌克兰的全球粮食供应 结果：苏俄改采瓜分乌克兰国土策略，时间托长（美国善用策反敌国反对派） 事件二：美国调升利率 工具：利率图表 原因1：压制通货膨涨 原因2：美债被抛售，中国，日本，瑞士，巴西… 原因3：维持强势美元，收割其他小国家资产 原因4：吸引全世界资金回流美国 原因5：卖武器赚钱 事件三：全球汇市波动 工具：利率图表全球汇市图表 原因1：美国急升利率，全球资金回流美国 原因2：小国的美元外汇存底不够，当地货币大贬，国家破产 原因3：能源及粮食危机，进口国的购买成本提升，当地通膨危机，汇率走贬 原因4：汇市走贬，海外投资不会进来，经济循环不振，国家破产 事件四：全球股市高档波动（风险极大） 工具：全球股市图 事件五：全球通货膨涨 联合国公布：全球2022年GDP2.5%，2023年2.2% 事件六：全球能源危机（举例欧洲能源危机） 事件七：全球粮食危机（举例乌克兰粮食供应不足） 事件八：全球疫情危机 原因1：病株变异快，无根本解决之道 原因2：防止疫情扩散，亦阻止了经济活动 原因3：全球各国防疫策略不同，全球重新流通的时间点难测 事件九：地缘战争（举例俄乌地区，中东地区） 第二讲：全球宏观经济的焦点预测（课堂讨论） 导入：全球宏观经济图 一、美国维持相对高利率态势会有一段时间 1. Fed调升利率的机率高 2. 长天期债券利率水准回到正常轨道 3. 美债不断被抛售，不维持高利率，美债会崩盘 4. 美国长短期国债收益率倒挂，表示市场对美国经济或存硬着陆 二、俄乌战争持续 1.美国与北约借此拖垮苏俄 2.中苏的大联盟国家数愈来愈多 3.能源危机持续 三、美元持续强势 1.纸老虎必需演下去.全球其他国家汇率往贬值方向 2.美元指数113创近10年新高，挑战1970年初美国大通涨时的120 四、新兴产业 绿色产业，太空航空，新能源产业，文化产业，宗教行业，心理学产业 五、地缘区域最安全之处 南海，东盟+中国 六、下元九运 ——离卦，南方，火运 工具：运势图表 第三讲：目前全球宏观经济情况下，对高端私人银行客户的投资策略建议 1. 现金流及美元货币基金，人民币货币基金，提升比例 2. 黄金增加比例 工具：黄金比例图 3. 股票或浮动型收益产品比例减少到20%以下，或更低 4. 保险产品的母公司集团作追踪了解 5. 了解保险贷款的流程，必要时，可以先贷出来，维持高现金在手 6. 重新研究手中持有的债券公司等级状况，A级以上为标准 7. 本业企业若有债信额度可用，尽量借贷出来，不用，放着都没有关系 8. 缩小本业的规模，甚至关闭，重新省思赛道 9. 发展线上经营方式，各行业都通.线上引流，线下体验 第四讲：目前全球宏观经济情况下，对高端私人银行客户的投资组合建议 重点：未来12个月的金融类产品 1. 现金流+ 货币型基金(人民币) + 固定收益理财产品(公司自己) > 40% 2. 保险产品持有比例，在10% 左右， 可以随时贷款出来 3. 国债 + 海外债券(A级以上) > 20% 4. 债券型基金 ( 担心持有爆雷公司，再追踪) < 10% 5. 股票 + 浮动型收益型基金 < 20% 6. 黄金加码时间尚未到，跌破1500美元再考虑，目前1700美元水准
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