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康荣灿:3号令背景下反假货币业务知识及工作技能培训

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3号令背景下反假货币业务知识及工作技能培训
--(人行检查版)
第一部分:人民银行的检查督导
课程背景:2020年1月,《中国人民银行关于切实做好新形势下反假货币培训工作的通知》(银发〔2019〕319 号)明确了人民银行分支机构的“强化业务督导”、“开展业务检查”包括“非现场检查”和“现场检查”的监督管理者角色定位。
2020年4月,中国人民银行令〔2019〕第 3 号——《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》实施,较《中华人民共和国中国人民银行法》和《中华人民共和国人民币管理条例》更加细化了检查要求和监管处罚标准。
本课程从人民银行的执法检查形势、执法检查依据、执法检查内容三个角度展开,提升夯实商业银行现金收付人员、清分人员、鉴定人员的反假业务知识和工作技能。
法律依据:根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》(3号文),人民银行发布了《中国人民银行关于切实做好新形势下反假货币培训工作的通知》(319号文),并出具具体要求文件《金融机构现金从业人员货币鉴别能力要求》。
监管处罚重点:
·反假业务知识不足
·判断和挑剔假币的专业能力不足
·误收误付(包括回笼款中夹杂假币)
·假币收缴流程不规范
·不具备冠字号码的精确查询和模糊查询能力
·付出现金夹杂不宜流通人民币
·拒绝或者给客户的感觉是拒绝为客户提供下述服务:纪念钞、停止流通的第四套人民币、普通残损币、特殊残损币兑换
现场检查及考核:
为提升现金从业人员货币鉴别能力,增强反假货币业务操作规范性,各地人民银行的相应监管部门加大对商业银行现金从业人员的“反假货币业务知识”和“反假货币工作技能”的现场抽查,包括理论和实操考核。
“反假货币业务知识”即理论考核,多采用询问甚至纸质试卷的形式
·反假货币相关法律规定
·第五套人民币防伪
·主要外币防伪
“反假货币工作技能”即实操考核
·人民币真假钞实物挑剔
·美元真假钞实物挑剔(部分地区)
·正向描述真钞公众防伪特征或者反向描述假币特征
第二部分:课程体系
知识体系:
·反假货币业务知识
·真假钞实物挑剔
·公众防伪特征/假币特征描述;
流程训练:
·假币收缴流程
·冠字号码查询流程
·普通残损币及特殊残损币兑换流程
授课形式:
·理论讲解
·理论测试
·案例解析
·实物点钞
·学员描述
·情景演练
培训时间:6个小时
培训人数:60人以内
第三部分:授课大纲
人民银行执法检查新形势(简介)
·        人民银行货币金银局关于某银行误收误付假人民币事件的通告示例
·        人民银行各分行、中心支行行政处罚信息公示示例
·        反假货币培训新机制的非现场检查和现场检查
人民银行执法检查依据(简介)
·        核心法律依据
·        《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条
·        《中华人民共和国人民币管理条例》第二十一条、二十二条、二十五条、二十六条、二十七条
·        《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》第三十三条、三十四条、三十五条
·        行政处罚
·        依据《人民银行法》和《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》设立的行政处罚第三十四条
·        《中华人民共和国人民币管理条例》第四十二条、四十四条
·        《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》第三十三条、三十四条、三十五条
反假货币与人民币流通管理法规制度
·        中国人民银行令〔2019〕第3号 《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》
·        货币鉴别/假币收缴/假币鉴定/法律责任和行政处罚
·        人民币净化工程—全额清分工作机制
·        冠字号码信息管理与假币纠纷解决机制
·        现金机具鉴别能力评测体系(国标&行标)
人民币图样设计与防伪特征
·        五套人民币纸币图样设计与防伪特征
·                                前四套人民币简介
·                                1999年版、2005年版、2015年版、2019年版、2020年版
美元基础知识及大头版、彩色版鉴别
·        小头版、大头版、彩色版图样设计与防伪特征
·        大头版美元鉴别
·                                普通版假币鉴别
·                                精制版假币鉴别
·        彩色版美元鉴别
公众防伪特征及假币特征描述—理论知识
·        真钞制版工艺—凹版印刷
·        真钞抄纸工艺—水印、白水印、安全线
·        真钞印刷工艺—缩微文字、对印标记
·        真钞油墨工艺—光变油墨、光彩光变油墨
真假钞实物挑剔训练:涵盖人民币和美元
·        垂直观察主题图案的清晰度和油墨色泽
·        倾斜观察光变效果:光变、光彩光变、光变开窗
·        透光观察水印、白水印、对印
·        强透光观察:安全线上的精细印刷
公众防伪特征及假币特征描述—学员训练
·        描述防伪特征的标准称谓
·        描述主题图案的印刷效果
·        描述主景水印的清晰度、层次感
·        描述面额数字白水印的透光效果
·        描述光变油墨、光彩光变油墨的变色效果
理论测试
·        主题图案真假识别:人民币凹版印刷涉及的主席像、主景图案、团花图案、国徽图案真假对比识别
·        光变效果识别:包括光变油墨、光彩光变油墨、全息图、全息开窗安全线、光变开窗安全线、动感开窗安全线识别
流程训练
·        假币收缴流程
·        冠字号码查询流程
·        普通残损币及特殊残损币兑换流程
案例解析
·        假硬币堵截
·        假币收缴引起涉假纠纷等

使用道具

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