3号令背景下反假货币业务知识及工作技能培训 --(人行检查版) 第一部分:人民银行的检查督导 课程背景:2020年1月,《中国人民银行关于切实做好新形势下反假货币培训工作的通知》(银发〔2019〕319 号)明确了人民银行分支机构的“强化业务督导”、“开展业务检查”包括“非现场检查”和“现场检查”的监督管理者角色定位。 2020年4月,中国人民银行令〔2019〕第 3 号——《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》实施,较《中华人民共和国中国人民银行法》和《中华人民共和国人民币管理条例》更加细化了检查要求和监管处罚标准。 本课程从人民银行的执法检查形势、执法检查依据、执法检查内容三个角度展开,提升夯实商业银行现金收付人员、清分人员、鉴定人员的反假业务知识和工作技能。 法律依据:根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》(3号文),人民银行发布了《中国人民银行关于切实做好新形势下反假货币培训工作的通知》(319号文),并出具具体要求文件《金融机构现金从业人员货币鉴别能力要求》。 监管处罚重点: ·反假业务知识不足 ·判断和挑剔假币的专业能力不足 ·误收误付(包括回笼款中夹杂假币) ·假币收缴流程不规范 ·不具备冠字号码的精确查询和模糊查询能力 ·付出现金夹杂不宜流通人民币 ·拒绝或者给客户的感觉是拒绝为客户提供下述服务:纪念钞、停止流通的第四套人民币、普通残损币、特殊残损币兑换 现场检查及考核: 为提升现金从业人员货币鉴别能力,增强反假货币业务操作规范性,各地人民银行的相应监管部门加大对商业银行现金从业人员的“反假货币业务知识”和“反假货币工作技能”的现场抽查,包括理论和实操考核。 “反假货币业务知识”即理论考核,多采用询问甚至纸质试卷的形式 ·反假货币相关法律规定 ·第五套人民币防伪 ·主要外币防伪 “反假货币工作技能”即实操考核 ·人民币真假钞实物挑剔 ·美元真假钞实物挑剔(部分地区) ·正向描述真钞公众防伪特征或者反向描述假币特征 第二部分:课程体系 知识体系: ·反假货币业务知识 ·真假钞实物挑剔 ·公众防伪特征/假币特征描述; 流程训练: ·假币收缴流程 ·冠字号码查询流程 ·普通残损币及特殊残损币兑换流程 授课形式: ·理论讲解 ·理论测试 ·案例解析 ·实物点钞 ·学员描述 ·情景演练 培训时间:6个小时 培训人数:60人以内 第三部分:授课大纲 人民银行执法检查新形势(简介) · 人民银行货币金银局关于某银行误收误付假人民币事件的通告示例 · 人民银行各分行、中心支行行政处罚信息公示示例 · 反假货币培训新机制的非现场检查和现场检查 人民银行执法检查依据(简介) · 核心法律依据 · 《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条 · 《中华人民共和国人民币管理条例》第二十一条、二十二条、二十五条、二十六条、二十七条 · 《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》第三十三条、三十四条、三十五条 · 行政处罚 · 依据《人民银行法》和《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》设立的行政处罚第三十四条 · 《中华人民共和国人民币管理条例》第四十二条、四十四条 · 《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》第三十三条、三十四条、三十五条 反假货币与人民币流通管理法规制度 · 中国人民银行令〔2019〕第3号 《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》 · 货币鉴别/假币收缴/假币鉴定/法律责任和行政处罚 · 人民币净化工程—全额清分工作机制 · 冠字号码信息管理与假币纠纷解决机制 · 现金机具鉴别能力评测体系(国标&行标) 人民币图样设计与防伪特征 · 五套人民币纸币图样设计与防伪特征 · 前四套人民币简介 · 1999年版、2005年版、2015年版、2019年版、2020年版 美元基础知识及大头版、彩色版鉴别 · 小头版、大头版、彩色版图样设计与防伪特征 · 大头版美元鉴别 · 普通版假币鉴别 · 精制版假币鉴别 · 彩色版美元鉴别 公众防伪特征及假币特征描述—理论知识 · 真钞制版工艺—凹版印刷 · 真钞抄纸工艺—水印、白水印、安全线 · 真钞印刷工艺—缩微文字、对印标记 · 真钞油墨工艺—光变油墨、光彩光变油墨 真假钞实物挑剔训练:涵盖人民币和美元 · 垂直观察主题图案的清晰度和油墨色泽 · 倾斜观察光变效果:光变、光彩光变、光变开窗 · 透光观察水印、白水印、对印 · 强透光观察:安全线上的精细印刷 公众防伪特征及假币特征描述—学员训练 · 描述防伪特征的标准称谓 · 描述主题图案的印刷效果 · 描述主景水印的清晰度、层次感 · 描述面额数字白水印的透光效果 · 描述光变油墨、光彩光变油墨的变色效果 理论测试 · 主题图案真假识别:人民币凹版印刷涉及的主席像、主景图案、团花图案、国徽图案真假对比识别 · 光变效果识别:包括光变油墨、光彩光变油墨、全息图、全息开窗安全线、光变开窗安全线、动感开窗安全线识别 流程训练 · 假币收缴流程 · 冠字号码查询流程 · 普通残损币及特殊残损币兑换流程 案例解析 · 假硬币堵截 · 假币收缴引起涉假纠纷等
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