让天下没有难找的讲师,职业讲师,商业讲师,培训师,讲师库-北京昭智教育

康荣灿:柜面反假及账户风险防控综合岗位能力提升培训

[复制链接]
柜面反假及账户风险防控综合岗位能力提升培训
【课程背景】
近年来,电信诈骗案件呈现持续高发态势,且手段不断翻新。2022年12月1日,《反电信网络诈骗法》正式实施将反电诈工作提升到了立法高度。监管对于银行一线员工的人证审核岗位能力进一步提出了要求。
人民银行货币《3号令》的正式实施,金融机构银行网点所有现金收付、清分、鉴定以及金库人员需要引起重视。
【培训对象】
营运条线人员、网点人员
【培训时间】
6小时
【课程大纲】
第一章 货币防伪鉴别
第一部分 人民币
第一讲 流通中的人民币
第四套人民币的收兑情况及快速鉴别
第二讲 2015年版100元
1、防伪特征标准称谓及观察方式练习
第三讲 2019版&2020版第五套人民币防伪特征
1、一转
2、二摸
3、三透光      
第四讲 《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》
1、柜面假币收缴标准流程
u  双人、当面
u  告知义务
u  假币戳记
u  假币收缴凭证
u  上报与报案
2、法律责任
u  《中华人民共和国人民币管理条例》第44条
u  《中华人民共和国人民银行法》第46条
第五讲 残损兑换业务及冠字号码查询业务流程梳理
1、残损兑换及特殊残缺污损兑换流程
2、冠字号码查询流程
第二部分:主要外币流通情况与鉴别方法
第一讲 美元
  1、美元老版钞、新版钞、彩版钞的基本知识及票面基本元素介绍
  2、小面额新版钞、彩版钞(5、10、20、50)快速鉴别
  3、重点讲解彩版钞100美元快速鉴别
  4、美元新版钞100美元快速鉴别
第二讲 港币
1.    港币的收兑情况及快速鉴别   
2.    港币重印变造币
第三讲 欧元、英镑、日元
1、流通概述
2、快速鉴别
第二章 有效证件合规指引
根据中国人民银行文件银发【2015】(392)号梳理柜面常见有效证件及辅助证件分类           
第一讲 境内居民证件审核
1、身份证
→ 身份证联网核查特殊异常情况
→ 身份证真实性审核(防伪识别)
→ 身份证破损等异常审核情况分析
→ 关于客户坚持使用旧身份证办理业务案例合规指引
→ 临时身份证快速鉴别
→ 常见继承支取业务合规指引(继承公证书审核,小额遗产继承业务)
→ 常见特殊群体代理业务(残疾人证指定监护人认定)
第二讲 国外有效证件
1、外国护照标准审核流程
→ 资料页、签证页、出入境章审核技巧
2、柜面常见护照业务实务操作(结合公安部、中国人民银行、银监会等相关规定)
→ 新、旧护照更替号码不一致案例
→ 境外委托代理文书审核及相关问题解析(案例)
→ 中国长期签证外国人居留许可问题解析
→  2024年外国护照最新免签情况解析及相关人群账户管理合规指引
3、中国华侨使用中国护照办理业务
→ 常见各国外国人永久居留证件样式及快速鉴别(案例)
4、中国五星卡
→ 新版中华人民共和国外国人永久居留身份证合规办理(案例)
第三讲 港、澳、台居民证件
1、港澳居民来往内地通行证及台湾居民来往大陆通行证
→ 新版港澳通行证及台胞证快速识别方法
2、柜面常见业务操作实务
→ 港澳台居民代理开户业务解析
→ 涉及港澳台居民存量账户信息变更业务解析
3、港澳台居民居住证
→快速识别
→合规办理
第四讲、军人证件
1、军人证件的防伪及审查要素
→ 军人、武装警察客户证件真伪鉴别
第五讲 对公证件
1、对公证件的审核
→ 对公证件快速识别方法
→ 国家平台及第三方平台核验技巧分析
→ 上门开户风险防范
→ 非自然人客户开户可疑情形特征梳理
2、受益所有人识别
→ 华为公司受益所有人识别流程梳理
第三章 人像识别技巧
第一讲 第一印象
1、人体头部的几何形状组成
2、脸形的分类以及外部条件的影响
3、案例分析
第二讲 十字分割
1、人像正面十字分割
2、人像侧面十字分割
3、影响五官横向位置关系的因素
4、案例分析
第三讲 典型案例分析
1、客户胖瘦变化案例分析
2、客户年龄变化案例分析
3、客户整容、化妆变化案例分析
4、防范双胞胎冒名顶替的注意要点
第四章 票据防伪鉴别
第一讲 新版票据鉴别(防伪设计及技术研究角度原理介绍防伪要点)
1.       油墨防伪技术
2.       印刷防伪技术
3.       纸张防伪技术
4.       暗记介绍
5.       电子票据与纸票对比分析
第二讲 贴现业务案例分析
1.       回头背书案例分析
第三讲 伪造票、变造票
1.       常见伪造票方式
2.       常见变造票方式

使用道具

管理技能讲师|企业战略讲师|网络媒体讲师|营销服务讲师|职场技能讲师|人力资源讲师|党政爱国讲师|财税金融讲师|生产管理讲师|其他类讲师|内训课程|讲师列表|手机版|

讲师库 | 讲师列表 | 账号登录 | 立即注册 | 网站地图 | 京公网安备11010702002698 | 京ICP备2024062795号-1

返回顶部 返回列表