一、客户经理违规操作案例警示
1、销售“飞单”的风险防范 (1)“飞单”的主要形式 (2)“飞单”的利益链 案例:保险“飞单”的佣金 (3)“飞单”产品的风险分析 案例:泡制理财谋私利,客户经理成囚徒 (4)如何防范“飞单” 2、参与非法集资风险防控 (1)非法集资贯用的手段 案例:发生在我们身边的事儿 (2)银行员工参与非法集资的特点 案例:欲望膨胀当掮客,害人害己陷牢笼 案例:某银行客户经理参与非法集资得不偿失 (3)银监会严禁员工参与非法集资的“八不得” (4)非法集资多涉嫌内外勾结 案例:集资诈骗危害大,员工参与受型罚 案例:员工贪财同作案,变造凭证共受罚 3、对外违规担保风险案例分析 (1)层出不穷的银行员工违规担保案件 案例:某员工违规担保,变卖家产未还清 案例:员工担保盖行章,银行被判担责任 案例:作废印章不销毁,银行依然担责任 (2)如何防范员工违规担保? (3)印章管理要点 思考:用印机一定安全吗? 5、客户经理侵占客户资金案例 案例:挪用资金去赌球,锒铛入狱悔一生 案例:伪造理财说明书,实挪用客户资金 案例:迷恋网赌生贪念,虚存资金挪公款 (1)《刑法》有关规定 7、非法出售客户信息案例分析 (1)员工出售客户信息的主要特点 案例:个贷经理售信息,央视爆光被判刑 案例:贪图小利毁前程,非法泄密担刑责 (2)客户信息泄露的主要渠道 (3)国务院令631号《征信业管理条例》处罚规定 7、合作公司驻点人员风险管理 (1)驻点人员风险点 案例:驻点销售骗客户,客户上当诉银行 (2)如何管理好驻点人员? 8、其他操作风险防范 (1)防范假冒他人身份证开户的六个方法 (2)二代临时身份证真伪识别方法 (3)军人证件真为识别方法 (4)客户捺指印规范和要求 (4)利用个人账户过度大额资金案例分析 (5)网点负责人授意员工违规操作案例分析 9、员工行为动态排查 (1)员工行为动态排查方法 (2)排查流程和方法 (3)员工工作内外的28种异常现象
二、零售产品合规销售风险把控
1、保险产品合规宣传与销售 (1)银行保险销售主要存在的问题 案例:银保江湖的三大门派 (2)银监会银行保险代理宣传销售的相关规定 (3)保险合规营销技巧与话述 2、理财产品合规宣传与销售 (1)理财产宣传营销中主要存在的问题 案例:理财产品违规卖,客户亏损诉银行 (2)银监会银行理财产品销售的相关规定 (3)理财产品合规营销技巧与话述 3、开放式基金合规宣传与销售 (1)基金销售中主要存在的问题 (2)银监会证券投资基金销售规定 4、信用卡申请环节风险把控 (1)信用卡申请主要风险点 案例:信用卡欠债七万,银行追债不用还 (2)如何防范信用卡办卡风险? 5、电子银行业务风险把控 (1)电子银行业务主要风险点 案例:印鉴审核不严格,注册网银盗存款 (2)电子银行业务办理环节风险防控 6、对公开户及印鉴片管理的风险点 (1)对公业务开销户及印鉴片管理主要存在的风险点 案例:疏于印鉴严审核,大额资金被诈骗 案例:预留印鉴被调换,客户资金受损失 (2)如何防范对公业务风险 7、营销微信短信的合规编辑 (1)短信息发送注意事项 案例:短信一发,行长免职
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