新形势下的家庭财富管理 课程背景: 新冠疫情带来了二战以来全球经济最深度的衰退,经济下行和未来物价上涨压力依然较大。新的经济形势下对养老规划、投资理财、家庭资产配置等方面面临新挑战。 在房地产投资属性弱化、利率水平持续走低;信用事件频发,刚性兑付不再;银行理财产品净值化转型、股市低迷的背景下,如何选择正确的投资渠道,以及选择一款安全又合适的投资产品反而显得尤为重要,在此背景下居民资产配置调整,增配保险产品将成为大势所趋。 课程主讲:田密 课程收益:
● 培养客户财富规划的意识和能力
● 学习并认同保险规划 ● 认同在资产配置中增寿险等产品 课程对象: 中高端客户, 课程时间: 40分钟左右 课程人数: 200人以内最佳 课程特色 l 深入浅出,通俗易懂;理论与方法相结合,案例众多; l 生动有趣:紧跟时事热点、现场掌声、笑声不断; l 实用落地:直击市场热点和核心利益 l 水到渠成:落产品方案解决问题,有效促进 课程 大 纲 一、当前经济新形势分析 1. 应对疫情冲击多国央行"大放水" 2. 从低利率到负利率,从固收+到固收- 3. 油价连涨,肉价反弹新一轮通货膨胀来了! 4 . 家庭财富保值增值迎挑战 二、最新政策和趋势重大变化 1. 中央的六稳六保政策解读 2. 大环境和微观层面所受到的冲击和影响 3. 2022年资管新规”实施后银行理财不再保本保息 1. 房价跌得心惊肉跳,房子迎来“贬值潮”? 2. 2022“资产荒”来了! 三、低利率时代财富保护与资产配置 3. 后疫情时代存款利率趋势分析 4. 误区:只关心收益、高风险高收益 5. 投资中的「不可能三角」 6. 两大核心:锁定利率和确保收益 7. 被动收入:产生现金流“稳稳的幸福” 8. 场景落地:极简结构化资产配置
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