开门红系列课程-增额终身寿 ——经济形势分析及家庭财富管理 课程背景: ² 新冠疫情带来了二战以来全球经济最深度的衰退 ² 中国面临百年未有之大变局 ² 大疫三年,对微观生态的重塑 ² 人口老龄化和个人养老金制度进行改革 ² 严格落实“房住不炒”,房地产行业风险加大 ² 猪肉价格暴涨,中国面临通胀压力 ² A股持续震荡下行,风险偏好低迷 ² 人民币汇率开始贬值,对投资理财有何影响? ² 当前形势下如何规避各种风险,如果做好家庭财富管理? 本课程为您解决以上所有难题,解析2023年经济环境,理解我国的经济发展战略,把握行业发展趋势与动向,提升自己的竞争力,让您在变幻莫测的市场中所向披靡。 课程主讲:田 密 课程收益: l 分析大年经济形势,引导客户低风险资产配置 l 剖析房产、股市、基金等理财产品的投资风险,推进客户的保险销售 课程对象:理财师、理财经理、客户经理, 课程特色 l 深入浅出,通俗易懂;理论与方法相结合,案例众多; l 生动有趣:紧跟时事热点、现场掌声、笑声不断; l 实用落地:直击市场热点和核心利益 培训时间:1天 6小时/天 授课方式:课程讲授有效互动 课 程 大 纲 一、后疫情时代的演变 1. 大疫三年,企业原有生态“破坏” 2. 西班牙流感历史回顾:开启变革时代.. 3. 后疫情时代所面临的全球变局 5. 后疫情时代的变化:风险偏好下行,投资要“稳” 二、未来一段时期的政策趋势:“稳”与“进” 1. 经济复苏中面临新挑战 2. 中美“大国博弈”及其影响 3. 比较优势下人民币大幅贬值 4. “资管新规”实施后的新变化 5. 新形势下理财要“保” 三、当前经济形势下财富管理策略 1、注重资金安全 a) 保证资金安全的产品 b) 如何判断理财骗局 c) 案例:股神巴菲特的投资秘诀 2、坚持长期投资 d) 长期投资投什么 e) 案例:时间的玫瑰 f) 案例:保险长期持有的收益 3、不要盲目投资 g) 投资的常见误区 h) 哪些理财产品要谨慎投资 i) 案例:虚拟币庞氏骗局 4、合理利用负债 j) 如何认识负债 k) 案例:从高收入“巨星”到千万“负翁” 5、做好资产配置 l) 近10年大类资产波动数据 m) 最新标准普尔资产配置 n) 常见资产配置模型 o) 案例:中产家庭资产配置方案 6、从财富管理、资产配置、客户利益角度分析终身寿险 p) 终身寿险的意义与功用——安全性、流动性、收益性、必要性 q) 两大核心: 锁定利率和确保收益 r) 场景落地:极简结构化资产配置“三个账户” s) 常见异议的话术
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