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银行柜面法律风险防控
八月下旬 <1>零售柜台业务操作及风险防范讲解1天 市场经济是法制经济，商业银行面临的最大操作风险就是法律风险。课程特点：围绕业务主线+分析风险点+案例分析+操作关注点 <2>对公柜台业务操作及风险防范讲解1天 票据法涉及到银行柜台结算操作的全流程与各环节，业务主线+风险点+法律要点+防范措施+案例分析 王军生 银行实战培训专家 v 高级经济师、担任银行高管20多年 v 兼职从事培训工作近30年 v 现任银行总行级在职讲师 v 现任银行总行级特约研究员 v 中国人民大学农业与农村发展学院合作教授 v 山东师范大学外聘硕士导师 v 济南大学外聘硕士生导师 王老师专著：
《云海战略》《企业战略的长生之道》《老板的财务经》《老板的营销经》
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| 一.柜台操作中的法律风险的新特点与新挑战 | 操作风险中法律因素的新特点： 1.网点柜台操作平台是建立在过滤“操作风险、法律风险和道德风险”基础之上的高质量、高效率、高水平的盈利模式。 2.银行在结算层面设计到的法律、法规与制度。 3. 贴现行是否享有票据权利，承兑行应否支付票款 4、银行对客户作出服务承诺，未实现而应负的法律效力 | 法律风险的新挑战： 1、高息揽储，盗用客户资金 2、存单挂失止付的法律风险 3、一字之差，信用社赔款九千余元钱 4、操作案例+法律依据解读 | | 常规零售柜台业务： 1、存单挂失，银行应否承担赔偿责任 2、虚假按揭手续，恶意套取银行资金 3、理财产品推介误导客户的法律风险 4、信用卡开卡及交易过程中的法律风险 5、信用卡逾期催收过程中存在不当行为的法律风险 6、未能按约将信用卡送交持卡人的法律风险 点 70、案例 | 法律风险提示： 1、存折、存单等挂失业务中的法律问题 2、继承过户问题中的法律责任等 3、假币收缴中涉及的法律问题 4、夫妻、父母与子女等代理开户、代理取钱等产生的法律问题 5、社会资金协查职责 6、案例 | | 操作风险： 1、人员风险因素 2、流程风险因素 3、网络系统及技术风险因素 4、外部事件风险因素 5、案例 | 处置预案： 1、客户投诉的法律风险 2、媒体投诉的声誉风险 3、网络投诉的法律风险 5、案例 | | | 结算主线操作流程： 1、银行本票业务的风险点： 2、支票业务的风险点 3、银行汇票业务的风险点 4、汇兑业务的风险点 5、委托收款业务的风险点 6、同城票据交换清算业务 7、代收费业务 8、查询冻结扣划业务 9、案例 | 法律风险： 1、账户开销法律风险 2、现金存取法律风险 3、汇票遗失风险案例 4、保函业务风险 5、冻结/解冻风险 8、通知存款风险 9、保证金风险 10、纸制票据的风险防范 11、案例 | | 1、公司网银+集团网银 单一客户网银 集团客户网银 2、纸制票据+电子票据 | 1、不相容职务分离控制 2、授权审批控制 3、会计系统控制； 4、程序控制或标准化控制； 5、内部审计控制； 6、风险防范控制。 7、案例 | | | | | |
银行前台柜员及网点管理等相关人员
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