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企业赊销与应收账款管理 课程背景: 为什么说企业现金流正常，是企业正常经营的前提？为什么说“客户是老朋友，赊销一点金额没关系”是错误的？企业的财务人员，在赊销业务中如何盼演好角色?为什么企业的营业额在提高,但利润在降低?为什么企业在每月发工资前,财务人员和老板总是压力很大?如何化解这种压力?如何做到既做大生意，又让公司资金风险降低？面对国内客户普遍信用缺失，企业如何打开市场？怎样迅速提高应收帐款回收率？怎样有效地催收拖欠帐款，减少呆帐、坏帐损失？本课程基于以上问题的解决，为企业销售部门，财务部门从流程的设计管控方面和收款技巧方面,给出全面优化方案,减少公司资金的风险。
课程收益: Ø在促进销售的前提下,又控制资金风险,保证公司现金流的正常. Ø解决了以前对客户赊销没有规则,不好跟踪,结果难以掌控的问题. Ø销售经理可掌握筛选信用客户的方法,从源头上实行控制. Ø财务人员在监督业务流程过程中,掌握额度控制的原则. Ø公司总经理可以在销售与财务的双重监管下, 轻松经营企业,不用为应收账款发愁. Ø改变传统的企业赊销账款的随意性,让企业在规范,风险可控的前提下,正常运作. Ø对应收账款采取合理的方法,保证资金安全,维护好客户关系. Ø从系统的角度,全流程的观点,对客户筛选,赊销过程控制,内部激励和约束机制方面,问题处理方面全方位地给到了解决方案.减少了企业资金风险,提升企业利润.建立企业信用管理体系。 学员对象: 企业家，总经理,副总经理,财务经理和销售经理、信用经理、信用或专业会计人员、法制或清欠人员、其他高级经理、董事长。 授课方式: 讲师讲授+案例分析+视频互动+角色扮演+情景模拟+实操演练 课程时间: 2天, 6小时/天 课程大纲 导引： 第一讲:企业要加强赊销管理 一.企业面临的信用风险环境 1.我国缺少社会信用体系 2.市场经济是信用经济 3.我国企业为社会信用危机付出的代价 4.企业面临的信用环境 二.企业的拖欠现状分析 1.企业拖欠现状 2.企业拖欠的的原因 三.企业信用风险的来源 1.经营风险 2.风险来源 第二讲:赊销管理整体解决方案 1.企业信用管理的误区 2.信用管理的地位和作用 3.双链条全过程控制方案 第三讲:如何判断新客户的合法身份 一．法人营业执照的内容和识别要点 1.企业法人营业执照的正本与副本 2.法人营业执照的分类 3.企业名称 4.住所 5.法定代表人 6.注册资金 7.注册号 8.成立日期 9.经营范围 二．明确新客户合法身份的步骤和内容 1.索要营业执照和资信证明 2.注册资料的相互印证 3.考察信息 4.注册资料和相关信息的相互印证 三．如何获取和核实客户的注册资料 1.获取和核实的4种方法 第四讲:筛选评估客户 一．找准目标客户 1.选择经销商的六条标准 2.如何识别客户风险 1）企业概况资料 2）组织管理 3）经营情况 4）其他注意事项 5）基本经营数据 6）财务数据 7）历史信用记录 二．收集合作阶段 1..收集客户信用资料的三种方法 2.合作初期赊销三原则 案例演示: 第五讲:建立信用档案 一．有据可依 1.信用客户的前提条件 二．重要的二份表格 1.月结货款申请书 附案例 2.信用付款申请书 附案例 第六讲:实行额度控制 一．申请 1.信用额度申请 二．实行 1.合理额度的实行方法 三．调整 1..赊销销额度的调整时机 2.如何调整客户的信用额度 四．拒绝 1.如何委婉地拒绝? 附案例. 五．清晰 1.完整清晰的对账单 附案例 第七讲:内部建立制约机制 1.客户发生拖欠的9个理由 2.客户发生拖欠的信号 3..早期逾期期限的确定 4.专门收账期内债务分析 5.不按时回款怎么办 6.业务经理的制约机制 7.财务监管机制 8.收款通知书 9.最后的方式---打官司 第八讲:鼓励与惩罚并重 1.鼓励的三条措施 2.惩罚的三条措施 第九讲：客户资信管理 一.客户初选法 1.核心思想 2.初选标准 二.资信调查法 1.调查时机 三.客户分类管理法 四.客户数据库和信息管理系统建立 1. 4个管理系统 第十讲 催帐技巧 1、客户拖欠理由及拖欠信号 2、客户拖延手法：躲、拉、赖、拖、推 3、催帐指导基本原则: 晓之以“理”、动之以“情”、导之以“利”、诉诸于“法” 4、客户拖延手法对策：快、缠、勤、粘、逼 5、催帐情形与催款技巧实务 6、几种方式的催帐技巧 ①电话收帐技巧 ②收帐信的写法 ③其他收帐技巧 实战演练：分组研讨催帐技巧 第十一讲 让呆帐起死回生的基本原则与技巧 1.针对不同类型企业的追帐技巧 2.不同追帐阶段技巧 3.不同追帐方式的注意事项 第十二讲：课程收尾 1．回顾课程 2．答疑解惑 3．合影道别
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