让天下没有难找的讲师,职业讲师,商业讲师,培训师,讲师库-北京昭智教育

殷思源《理财经理金融素养提升与产品交叉销售》

[复制链接]
商业银行营销管理体系规划暨
核心竞争力打造系列课程
《理财经理金融素养提升与产品交叉销售》
第一部分 项目背景
q  财富趋势:中国家庭的金融资产的存量连续多年高速增长,截止2020年已经接近200万亿,普通居民家庭储蓄对于“安全的优质投资渠道”有了更多需求;
q  市场环境:随着资管新规的逐渐落地,银行理财产品不断退出市场,存款收益不断下降,各家银行都在权益类资产的选择和营销方面下足了功夫,随着客户被教育程度不断提高,银行在专业层面的竞争将日趋白热化;
q  考核导向:从零售业务来看,银行的考核逐渐从单纯的考核存款,转向了全量金融资产的考核,产品的交叉销售、客户资产配置的丰富,是业绩可持续增长的基础;
q  专业能力:市场环境及客户需求的加速变化,理财经理的专业能力提升已经刻不容缓,从分析市场、了解产品、理解客户三个维度系统提升自己;

第二部分 项目目标
q  正知正见:了解金融市场的运行规律,理解各类资产在市场中的作用和定位,明确对于风险的理解;
q  认知框架:对于市场规律、投资工具、投资者决策、投资组合构建等问题形成完整的逻辑认知框架;
q  规避错误:投资决策往往需要严谨的逻辑框架作为支撑,还需要足够多的经验作为积累。通过实战复盘来解析市场,避免那些最常见、最典型的投资分析错误;
q  提升素养:具备正确的金融知识,提高金融信息的吸收效率,加强对客户的综合服务能力,给客户提供高质量的投资决策建议;
第三部分 课程对象及时间
一、课程对象
q  私人银行、财富中心的理财经理;
q  分/支行理财经理、零售业务客户经理;
二、课程时间
q  1~2天,6小时/天;

第四部分 课程形式
一、课前诊断
q  分管领导、业务骨干与授课老师共同进行线上诊断、调研;
q  了解培训目标群体的考核指标、主要客群及重点产品;
q  掌握培训目标群体的培训起点及现状;
q  明确项目目标,确定项目具体内容,以保证内容的针对性;
二、案例教学
q  结合培训目标群体现阶段考核的重点,萃取出最重点及最困难的工作场景;
q  对面对相关工作场景所需要的知识、技能、观念态度进行提炼;
q  从以上提炼的内容中,选择最典型的案例,进行教学;
三、互动演练
q  结合案例教学,进行现场练习、小组讨论、角色扮演等教学方式;
q  将重要场景、重点产品的相关技能,作为现场成果进行总结提炼;
q  培训后结合“改进承诺书”,最终做到学以致用;
四、行动学习
q  通过翻转课堂、群策群力、世界咖啡等方法,激发学员自主学习的愿望及成果;
q  通过学员优秀经验的萃取,实现隐形经验显性化,个体经验组织化;

第五部分 课程纲要
第一模块:金融资产的底层逻辑
l  特斯拉、茅台和黄金的上涨,逻辑分别是什么?
l  黄金投资的逻辑发生了哪些变化?
l  A股到底贵不贵,该如何把握投资节奏?
l  房价有涨有跌,投资者应该何去何从?
l  黑天鹅常态化的时代,怎样构建自己的金融逻辑?
第二模块:金融市场的基本规律
l  多元分散:股票、基金、房产哪个才是最好的资产?
l  择时烦恼:真的可以做到低买高卖么?
l  宏观视角:宏观是必须接受的,微观才是有所作为的;
l  风险规避:正确地理解风险和亏损;
l  资产配置:个人也能享受到多元资产的配置;
第三模块:金融投资的组合构建
l  收益与回撤:构建投资组合的关键要素;
l  大类资产:投资组合中的常见工具;
l  长期投资:构建投资组合的系统思维;
l  止盈与止损:投资中的时机选择;
第四模块:金融产品的理解应用
l  暴雷事件成为常态,钱往哪里去?
l  投资基金能赚钱么?
l  投资“明星基金”,是正确的选择么?
l  从明星基金经理投资策略中,我们能学到什么?
l  基金定投是好的投资方法么?
l  送给你一份投资中的“避坑指南”;

使用道具

管理技能讲师|企业战略讲师|网络媒体讲师|营销服务讲师|职场技能讲师|人力资源讲师|党政爱国讲师|财税金融讲师|生产管理讲师|其他类讲师|内训课程|讲师列表|手机版|

讲师库 | 讲师列表 | 账号登录 | 立即注册 | 网站地图 | 京公网安备11010702002698 | 京ICP备2024062795号-1

返回顶部 返回列表