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王恪:银行员工异常行为动态排查管理

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银行员工异常行为动态排查管理
一、职业经历
王恪,20年国有银行工作经历,8年专职银行培训经验、省行级培训师,CFP国际金融理财师,目前专职从事银行经营管理与风险防控课题研究和培训。先后担任银行柜员、网点主任、理财经理、二级支行行长和管理行个金部经理等职务,省行工作期间主要负责全省客户经理考核体系建设,配合总行开展多个网点竞争力提升项目,具有丰富的银行基层网点管理经验。近年来培训过的银行包括工行、农行、中行、建行、交行、邮储、浦发、兴业、广发、民生、招商、华夏、中信等全国性银行分支行,以及多家城商行、信用社和村镇银行等(具体名单附后)。
银行网点经营管理不外乎三个方面:一是提升员工工作积极性,二是提升员工营销技能,三是搞好内控管理。通俗讲就是三件事,让员工“想干事、会干事、不出事”。本套课程体系即是围绕这三个方面展开。
  
课程主题
  
课程名称
主要培训对像
风控合规篇
课程一:《网点柜面业务合规操作风险防控》
支行长、网点负责人、会计(内控运营)主管、柜员
课程二:《银行合规经营案件防控识别警示》
课程三:《银行员工异常行为动态排查管理》
合规风控管理人员、支行长
课程四:《理财经理产品合规销售风险把控》
个人(理财)经理
课程五:《网点反洗钱反电诈与消贯者权益》
网点员工
营销管理篇
课程六:《网点精细化营销管理的五个善于》
支行长、网点负责人
课程七:《员工绩效量化考核台账操作应用》
课程八:《网点存量客户维护营销务实攻略》
网点负责人、理财经理
课程九:《会计运营主管综合管控能力提升》
会计(内控运营)主管
二、主讲课程体系
银行员工异常行为动态排查管理
前言:
异常行为动态排查是防范员工道德风险的重要措施,但目前银行员工行为动态排查多停留在表面,行为排查搞形式,日常检查走过场,员工之间因各种人情关系,不能进行深入细致排查,以至于出现边排查边发案的情况。员工的道德风险隐患不能及时发现,银行总是亡羊去补牢。本课程通过大量的具体风险案件分析员工工作中的异常形为,通过异常行为分析,及早发现案件隐患,防患与未燃。
培训对象:中高层管理人员、基层机构负责人、内控运营主管
课时:一天(六个小时)


一、加强员工异常行为管理的重要性
1、为什么要加强员工日常行为动态管理
2、银行风险案件的特点(“三个80%”与“三个一”现象)
案例:严厉检查未发现,事后客户来报告
3、员工行为动态管理主要存在的问题
二、员工异常行为动态排查方法和流程
1、员工异常行为排查概说
(1)什么是员工异常行为?
(2)员工异常行为排查的目的及原则
(3)员工异常行为排查主要包括的两项排查:“从人到事”排查和“以事找人”排查
2、排查主要方式方法
(1)日常观察(案例:我曾经的客户经理)
(2)交心谈心(案例:
(3)家庭访问(案例:员工借钱为母看病,上门探望露马脚)
(4)社会走访(案例:
(5)检查调查(案例:
(6)科技排查(案例:内退行长开公司,帐户异常被发现)
(7)举报核查(案例:
(8)专项排查(案例:某行小额存单专项排查)
(9)全面排查(案例:某行扫雷行动)
4、各岗位精准排查
(1)前台操作类员工
(2)客户经理类员工
(3)中后台类员工
(4)各类管理人员
(5)某行近几年员工异常行为排查重点业务和岗位(供参考)
5、员工利用个人账户违规操作排查
(1)非现场深度分析法
(2)查看录像法
(3)查看影像系统和录像结合法
(4)使用IT技术方法
(5)访谈询问法
6、核查线索处置
(1)事实清楚不需核查
(2)可核查
(3)暂时无法核查
(4)无法核查
7、排查报告及台账
(1)《“从人到事”排查报告》模版
(2)《“从事找人”排查报行》模版
(3)《员工排查台账》模版
(4)排查报告及台账管理要求
8、员工异常排查相关文件
(1)什么是九种人?
(2)八个严厉与八个不得
3、员工异常行为识别标准
(1)工作表现方面的异常行为(24项)
案例:贪图小利毁前程,非法泄密担刑责
案例:外包人员售信息,非法获利二十万
案例:岗位轮换未检查,超期任职作案件
案例:考勤制度未执行,员工涉刑尚不知
(2)社会活动方面的异常行为(12项)
案例:经商排查走过场,放纵能人触刑律
案例:员工经商办企业,自家支行开账户
案例:缺乏自律养情人,违反法律丢亲情
案例:副行长信仰迷失,不信马列信鬼神
(3)投资消费方面的异常行为(10项)
案例:协助客户还贷款,抄短线资金被套
案例:违规揽存谋私利,丢掉工作负刑责
案例:蛛丝马迹细追查,身边蛀虫现原形
(4)其他方面的异常行为(6项)
案例:为求子女官运通,利益输送酿损失
案例:对公营销送财物,单位行贿惩个人
  案例:企业感谢送红包,单位受贿罚领导

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