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《ESG体系的认知、发展与实践解码---以商业银行为例》 陈德胜 博士/教授 宏观经济与商业银行经营管理专家 课程背景： 在《京都议定书》、《赤道原则》等国际协议的指引下，特别是ESG（Environmental, Social and Governance，环境、社会和治理）理念的持续深入，习近平总书记在2020年9月22日第七十五届联合国大会一般性辩论上郑重宣布：“中国将提高国家自主贡献力度，采取更加有力的政策和措施，二氧化碳排放力争于2030年前达到峰值，努力争取2060年前实现碳中和。”这意味着中国作为世界上最大的发展中国家，将完成全球最高碳排放强度降幅，用全球历史上最短的时间实现从碳达峰到碳中和。在《绿色信贷指引》、《绿色信贷实施情况关键评价指标》、《能效信贷指引》、《关于构建绿色金融体系的指导意见》等指引下，我国绿色信贷高速规模化增长。 为此，本课程以商业银行为例，对ESG认知、发展、实践、评价与管理进行分析和解读，为商业银行各层级员工的工作开展进一步指明方向。 授课老师近30年的银行理论学习研究和实践工作经验，逻辑严谨，思路清晰；通过深入浅出的理论与案例分析相结合，通俗易懂。 课程收益： 1、学习了知ESG认知、发展、实践、评价与管理体系。 2、通过解读，帮助学员全面学习了知ESG认知、发展、实践、评价与管理在商业银行中的应用，为商业银行各层级员工的ESG相关经营管理活动指明关键要素、方向和发展路径。 课程对象： 平安集团 平安银行 课程时间： 1天，6小时/天 课程方式： 主题讲授+视频欣赏+情景模拟+案例研讨+学员分享+落地工具+头脑风暴 课程大纲 一、ESG体系认知 （一）ESG(环境、社会、治理) 的概念和发展脉络 （二）ESG的理论和应用概况 （三）ESG体系的重要意义 （四）重要的ESG机制及其关系 （五）ESG信息披露与报告 （六）ESG的评级与管理 二、ESG的国际实践历程 （一）责任投资 （二）公众环保运动 （三）ESG投资 1 日本率先发布了ESG指导方针 2 ESG的术语于首次在联合国研究报告《Who Cares Wins》中被提出 3 2006年联合国在纽交所发布了责任投资原则 4 2007年高盛提出ESG （四）ESG、CSR与可持续发展 1CSR 2可持续发展 3ESG与CSR和可持续发展 三、中国ESG政策发展历程 （一）萌芽期：以环境治理为抓手 （二）探索期：以绿色金融为土壤 （三）加速期：以双碳目标为引领 （四）以国际ESG共性指标为普适性框架 （五）2015年12月香港联交所发布《ESG指引》 （六）中国特色ESG指标 四、中国ESG与绿色金融的相关政策 （一）ESG与绿色金融 （二）绿色金融相关的若干国际协议 （三）《G20转型金融框架》 （四）《关于贯彻信贷政策与加强环境保护工作有关问题的通知》 （五）《节能减排授信工作指导意见》 （六）《关于落实环境保护政策法规防范信贷风险的意见》 （七）《绿色信贷指引》 （八）《绿色信贷实施情况关键评价指标》 （九）《能效信贷指引》 （十）《关于构建绿色金融体系的指导意见》 1.构建支持绿色信贷的政策体系 2.推动银行业自律组织逐步建立银行绿色评价机制 3.推动绿色信贷资产证券化 4.研究明确贷款人环境法律责任 5.建立符合绿色企业和项目特点的信贷管理制度 6.将环境和社会风险作为压力测试的重要影响因素 7.将环境信息纳入金融信用信息基础数据库 （十一）《银行业金融机构绿色金融评价方案》 五、中国ESG对商业银行公司业务拓展的指引实践 （一）“商行+投行”模式，以综合化融资切入综合化金融服务体系 1.绿色信贷ABS 2.绿色按揭贷和消费贷 3.碳汇贷和林票质押贷 (二）以综合化融资切入企业，持续推进绿色金融生态圈建设 案例：“绿色信贷+绿色债券+夹层+股权”的综合化融资方案 （三）多维度参与碳市场建设，深度布局碳金融业务 案例：碳排放配额和碳汇质押融资 （四）深耕新能源各行业龙头，打通上下游产业链条 （五）绿色金融综合服务方案 1.环保贷 2.节水贷 3.排污权抵押融资 4.特许经营收费权质押融资 5.绿票通 6.绿创贷 （六）绿色债券 六、ESG评价及其在商业银行的应用 （一）简化的ESG三维评价 1.环境（E）维度 2.社会（S）维度 3.治理（G）维度 （二）商业银行践行ESG评价的三个维度 1.优化信贷管理流程 2.客户分类管理及服务 3.贷款质量预测 （三）商业银行ESG评审体系构建 1.绿色智能识别 2.环境效益测算 3.构建评价体系 4.数据获取及评分
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