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《卓越之路财富管理训练营》 背景介绍 随着中国经济的快速发展和全球化进程的加速，金融市场环境与政策的动态调整，企业和个人所面临的财富风险也日益复杂和多样化。 保险从业人员不仅是风险保障提供者，优秀的保险人更应该是财富规划顾问、税务筹划专家。可以结合最新的财、税、法、金融政策等相关内容及时调整资产配置方案，帮助客户实现财富安全、资产增值、税务筹划、财富传承和风险保障的目标，有能力为客户提供全方位的财富管理服务。 为了帮助更多财富管理提高专业素养、提升综合实力、拓展业务领域、增强风险管理能力，赢得客户的信任和支持，提高员工在实际工作中服务高端客群和应对复杂情况的能力。特别设计了《卓越之路财富管理训练营》，铸就杰出业绩，在激烈的竞争中更显卓越，助推职业腾飞。 课程体系 训练营3天两大系列课程《直面新时代财富风险》《实现财富目标的战略措施》， 共18课时，“七讲两测一典礼”， 第一讲《企业和个人财富的税务风险》（3课时） 第二讲《CRS跨境税务风险》（2课时） 第三讲《财富传承十大风险》（3课时） 第四讲《婚姻六大财富风险》（2课时） 第五讲《资产配置策略》（2课时） 第六讲《保险在资产配置中的作用》（1课时） 第七讲《财富安全 信托守护》（2课时） 两次随堂测试+复习+演练（共2课时） 一次结训典礼（1课时） 专业技能培训+随堂测试+案例分析+实战演练 系列课程一：《直面新时代财富风险》（2天） 课程介绍 金税四期的实施，不仅加强了税务监管的力度，也提高了税收征管的智能化水平。在这样的背景下，企业和个人必须更加重视税务合规，以降低因税务问题引发的财富风险。随着全球化的发展和人口流动的增加，跨国家庭的数量也将不断增加。跨境税务风险也日益成为关注的焦点。此外，随着财富的积累，如何确保财富的顺利传承以及如何规避婚姻中可能出现的财富风险，也成为许多高净值人士关注的重点。 本次课程将聚焦于企业与个人税务风险、跨境税务风险、财富传承风险以及婚姻风险，旨在全面、深入的了解企业和个人财富风险、在新时代下更好地为客户管理财富和应对各种挑战。 学员收益 1. 深入了解金税四期的实施背景、影响及应对策略，掌握最新税务法规和政策。 2. 掌握传承中的跨境税务风险 ，有能力为跨国家庭做好财富规划。 3. 了解财富传承过程中可能遭遇的十大风险，掌握有效的财富传承规划策略。 4. 熟悉婚姻中常见的六大财富风险，为家庭财富保护提供法律和财务建议。 5. 通过案例分析和实战演练，增强学员在实际操作中的应对能力。 系列课程二《实现财富目标的战略措施》（1天） 课程介绍 随着经济的全球化和金融市场的日益复杂化，人们对于财富管理和资产配置的需求不断增长。实现财富目标需要制定有效的战略措施，而保险作为金融市场的重要组成部分，对于资产配置和财富传承具有重要意义。许多客户在保险产品和资产配置策略方面缺乏足够的知识和经验，导致难以实现财富目标。 本次课程的目的是培养学员的专业素质和业务能力，使学员掌握资产配置、保险和信托等方面的知识和技能，提高学员的财富管理能力和保险业务水平，以便在实际工作中更好地为客户提供财富管理服务。为未来的职业发展打下坚实的基础。 学员收益 1. 学会如何构建适合不同客户需求的资产配置方案。 2. 掌握保险产品的特点，学会如何通过保险帮客户实现财富目标。 3. 了解如何利用信托实现财富传承和风险管理。 4. 通过案例分析和实战演练，提高学员在实际操作中运用资产配置策略、保险和信托的能力和技巧。 第一天上午： 第一讲《企业和个人财富的税务风险》（3课时） 课纲： 一、三次分配促进共同富裕 二、金税四期的时代背景及变化 三、金税四期上线的主要功能 四、企业税务风险的7个方面 五、企业应关注的40个自查要点 六、金税四期对企业意味着什么 七、个人财富的税务风险 第一天下午： 第二讲《CRS跨境税务风险》（2课时） 课纲： 一、CRS概述 二、CRS的核心功能 三、CRS对全球公共利益的保护 四、CRS的执行和监督 五、CRS的未来发展 随堂测试+复习+演练（1课时） 第二天上午： 第三讲《财富传承十大风险》（3课时） 课纲： 一、继承的一般规定 二、法定继承 三、遗嘱继承与遗赠 四、遗产的处理 五、跨国传承风险 六、总结财富传承十大风险 第二天下午： 第四讲《婚姻六大财富风险》（2课时） 课纲： 一、婚前/婚内财产混同 二、婚内财产转移风险 三、婚变财产分割风险 四、婚内股权混同风险 五、夫妻共同债务风险 六、婚内受赠继承风险 复习+演练+随堂测试（1课时） 第三天《实现财富目标的战略措施》（1天） 第三天上午： 第五讲《资产配置策略》（2课时） 课纲： 一、资产配置多重要 二、富裕家庭啥需求 三、财富管理四阶段 四、逻辑理论学方法 五、资产类别看风险 第六讲《保险在资产配置中的作用》（1课时） 课纲： 一、识别人生两大类风险 二、保险在资产配置中的作用 三、五个维度看理财类保险特性 四、保险保障外的九大功能 第三天下午： 第七讲《财富安全 信托守护》（2课时） 课纲： 一、家族信托与保险金信托的区别 二、信托的验资要求 三、信托财产管理运用的特点 四、保险金信托解析 五、保险金信托的功能 六、信托财产安全性 结训典礼（1课时）
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