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孙艺庭:零售业务发展趋势及数字化营销新策略

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零售业务发展趋势及数字化营销新策略
课程背景:
过去的一年,作为百年未遇大变局之年,足以重新书写历史的记忆。一年发生的种种变化与万象百态,使每一个地球人都处在巨大冲击的漩涡中,更需要我们对过去的反思和对未来的预测展望。北京证券交易所的设立,意味着大财富管理时代已然到来,财富管理成为未来银行业务的重要发展方向。招行举办首届“财富生态合作伙伴大会暨财富开放平台发布会“,并公开宣布其零售AUM(管理客户总资产)时点规模已突破10万亿大关)引起业内关注。
招行用更专业的服务、更丰富的产品、将客户资金端和融资端需求更有效地连接起来。新一年也许是全球社会发展的一个分水岭,难以阻断的疫情将可能长期影响我们的生活方式,新一年科技正在成为无冕之王,未来我们生活行为和社会意识将改变,新金融、新科技、新消费、新商业与新设计成为趋势浪潮的推动者,也必将影响未来社会从文化到价值的走向……
随着金融科技的发展,“数字化”、“智能化”、“精准化”的经营模式,为银行零售业务发展注入了新的动力。对于商业银行来说,如何更好、更快、更精准地满足客户需求,成为“零售鏖战”中实现破局的关键。零售业务发展趋势及数字化营销新思路,可以立足于坚实的科技支撑体系与强大的风险管控能力,实现优质的客户体验,得到商业银行的普遍认可、广泛参与和强力推进。
课程收益:
● 零售业务发展的机遇与破局之道
● 零售业务发展趋势之数字化转型,核心六个破局
● 数字化营销之企业微信五步工作法
● 数字化营销之AI赋能业务实践与应用
课程时间:1天,6小时/天
课程对象:大型商业银行中高层战略部署者、分支行行长及客户经理及零售全员各岗位
课程方式:主题讲授+案例分享+情景模拟+互动问答+视频欣赏+图片展示
课程特色:激情洋溢、互动性强、案例丰富、贴近实际、深入浅出、解决难题
课程大纲
第一讲:零售业务发展的机遇与破局之道
一、全球宏观经济背景下的利率下行原理与趋势解读
1. 美联储降息:经济要发展利率必下调穿透现象直达本质
2. 未来什么会越来越便宜-中国的利率趋势
3. 经济越发达,收入越高,增速越慢,利率越低
4. 特别超长期国债解析和锁利替代分析
二、当前经济形势与政策背景下的零售业务瓶颈
1. 同质化竞争激烈,客户流失率高
分析:当前银行面临的同质化竞争现状,如产品、服务相似等
2. 新金融不断发力,蚕食有限市场
阐述:新金融业态对银行的冲击表现
3. 客户经营简单化,价格战越演越烈,着力点急需调整
剖析:价格战带来的弊端
4. 利差收窄、存款成本高、收息率下滑、投放增量不增收
探讨:利差收窄等问题的成因及影响
三、新形势下,零售业务发展的机遇与破局之道
1. 理念转变:由粗放式向精细化管理转变
说明:粗放式管理的问题,强调精细化管理的重要性
2. 思维转变:由产品销售向经营客户转变
分析:产品销售思维的局限,阐述经营客户的理念内涵
3. 行为转变:由单一销售向产品组合转变
要点:指出单一销售的不足,介绍产品组合的优势与方法
4. 行动转变:由网点场景向线下线上多重场景转变
阐述:网点场景的局限性,探讨线下线上融合的发展趋势
四、零售银行4.0时代
1.开放银行2. 生态平台3. 远程银行
案例分享:AI远程银行:集中式远程银行中心、分布式小型直营中心、直连客户经理
第二讲:零售业务发展趋势之数字化转型,核心六个破局
一、【数智破局】由网点到“空中”,由增速到提质
1. 零售客户数字化旅程,打造“一站式”服务
2. 从“增速”,到“提质”3. 提升数字化运营能力
3. 基于机器学习和NLP技术对授信、存款、开户三类商机数据进行商机挖掘,实现“可信数据 + 地理位置应用 + 智能模型算法”的数字化智能拓客
二、【数据破局】由“传统数据”到“智能数据”
1. 基金分析与筛选2. 宏观、市场、策略分析 3. 数据处理与分析 4. 资产配置报告制作
三、【开放破局】由“金融服务”到“场景服务”
1. 开放银行打造零售客户“流量池”,高频场景嵌入金融服务
2. 打造GBC场景闭环,扩大零售客群服务面
四、【财富破局】由“大零售”到“大财富管理”
1. 财富管理业务发展带动非利息收入提升,私行财富客群经营成效显著
2. 做好财富管理业务的分层、分群客户经营
3. 由“少数人”的财富管理,到“全量客户”的财富管理
案例分享:兴业银行三金客群数字化经营与新客拓展
五、【周期破局】由“当期价值”到“周期价值”
1. 以客户生命周期为核心的数字化服务能力迭代
2. “全真银行”开启银行远程金融服务的运营创新
六、【人才破局】由“传统人才”到“数字人才”
1. RPA在各岗位的工作场景2. 如何与RPA数字员工合作共赢
3. 三类核心数字化人才 4. 从T型人才向Π型人才转型
第三讲:数字化营销之企业微信五步工作法
一、五步工作法《第一步:建群六步法》
1. 第一步:明确社群主题和想好群名称
2. 第二步:生成群二维码
3. 第三、第四步:撰写群公告
4. 第四步:结合社群主题进行内容运营
5. 第五步:持续添加客户企微
6. 第七步:持续引流客户进群
二、五步工作法《第二步:社群化》
1. 运营团队化
2.精细客群化
3.主打社群化
4.客群社群化
5.核心标签化
6. 流程体验化
7. 切入非金融化
8. 主题活动化
9. 群主强IP化
三、五步工作法《第三步:闭环化》
1. 有核心 2. 有活动 3. 有价值4. 有节制 5. 有纪律 6. 有互动
四、五步工作法《第四步:活动
1. 新晋活动的底层设计策略(6步流程)
2. 场景化活动活动流程设计
五、五步工作法《第五步:工具化
1. 工具:静态图文类  2. 工具:动态视频类  3. 工具:财富管理类
4. 工具:活动发布类  5. 工具:线上引流类  6. 工具:直播数字类
第四讲:数字化营销之AI赋能业务实践与应用
一、关于AI的那些事
1. AI是什么  2. AI怎么用 3. AI能做什么
二、金融领域 AI 案例分享
1.上市公司年报解析自动化:AI加速财务报表理解与分析
2.研究报告助手:AI辅助阅读与撰写金融研究报告
3.智能报告生成:基于AI的定制化研究报告输出
4.舆情与风险监控:AI实时监测市场情绪与风险预警
5.合同自动化生成:AI快速生成各类金融合同模板
6.宏观经济分析:AI综合分析全球宏观经济指标
三、AI与零售业务的结合运用之-提示词的学习
1.提示词的重要性与零售业务的应用场景
2.写提示词的原则
1)明确具体 意图清晰 指定角色限制范围2) 交代背景 提供示例  开放式问题 思维链
3)多轮优化 多想多看多用
3.写提示词的零售业务应用场景
1)零售客群画像分析
2)客户信息整理及营销建议
3)问卷归纳总结
4)客户沟通话术
5)营销场景模拟
实战练习:结合业务场景,让我们来优化提示词

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