孙艺庭：DEEPSEEK在财富管理中的运用(AI)

2024年全国人大十四届二次会议召开期间，政府工作报告首次提出“人工智能+(AI+)”的概念。在加快发展新质生产力的过程中，人工智能作为引擎动力的重要性得到提升，有望进一步推动我国AI基础设施建设的加快和AI产业的发展。2025年在DEEPSEEK大模型开源应用背景下，银行与客户之间的互动方式经历了从传统的手工记账到数字化的互联网平台，再到如今的移动银行应用程序的多次重大转变。在人工智能AI技术的推动下，商业银行正迎来技术革新的关键时期。商业银行利用人工智能AI技术重塑传统金融的财富管理业务与服务形式，充分实现线上化、智能化、数字化和综合化，建设起更加高效便捷金融服务模式。

课程时间：1天，6小时/天

课程对象：国有/股份制/城商行/双邮/农商行的管理层及业务骨干

课程方式：主题讲授、案例分析、情景模拟、互动问答、视频欣赏、图片展示

课程特色：激情洋溢、互动性强、案例丰富、贴近实际、深入浅出、解决难题

1. 个人AI“认知外骨骼”时代2. 企业AI“群体智能外骨骼”时代

案例分享：2024年，北京银行前瞻打造“AI驱动的商业银行”

          DEEPSEEK等大语言模型在金融理财中的应用实战

1. 时代背景变了2. 客户状态变了3. 方法工具变了4. 经营模式变了5. 管理思路变了

案例分享：杭州银行商业AI赋能杭州银行零售智能运营

头脑风暴：DEEPSEEK消灭个体平庸，对于金融的挑战和机会有哪些

案例分享：字节飞书：怎样让组织协作以“事”为中心+Rewind: 把你的记忆全部数字化

1. 财富管理业务发展带动非利息收入提升，私行财富客群经营成效显著

2. 做好财富管理业务的分层、分群客户经营

3. 由“少数人”的财富管理，到“全量客户”的财富管理

案例分享：兴业银行三金客群数字化经营与新客拓展

1. 以客户生命周期为核心的数字化财富管理服务能力迭代

2. “DEEPSEEK+银行”开启银行远程金融服务的运营创新

1. 共学伙伴 2. 内容创作 3. 内容提升 4. 设计素材 5.音乐创作6. 创意视频

1.DEEPSEEK是什么 2. DEEPSEEK怎么用 3. DEEPSEEK能做什么

1．个性化财富管理方案生成

案例分享：江苏银行DeepSeek通过整合客户多维度数据

（如资产规模、风险偏好、投资目标等），实现秒级生成定制化理财方案

2．智能投研与策略优化

案例分享：苏商银行案例显示，模型通过自然语言处理技术实时解析

全球财经新闻、研报及政策文件，自动生成市场趋势分析报告

3．客户画像与精准营销

案例分享：某银行针对中年客户群体，系统识别出"教育储蓄+稳健理财"的

复合需求特征，推动该行推出"菁英成长计划"产品，上线三个月规模突破2.3亿元

4．合规风控增强

案例分享：在财富管理后端支撑方面，DeepSeek-R1推理模型帮助某银行实现产品合规自动化审查

5．服务模式革新

案例分享：重庆农商行部署的"AI小渝"智能助手，依托DeepSeek模型实现7×24小时智能投顾服务

1．提示词的重要性与零售财富管理业务的应用场景

2．写提示词的原则

1）明确具体 意图清晰 指定角色 限制范围

2) 交代背景 提供示例  开放式问题 思维链

3）多轮优化 多想多看多用

1．写提示词的零售财富管理业务应用场景

1）智能客户画像与需求挖掘

案例分享：多维度数据分析：针对45岁企业主客户，模型通过分析房贷、收入及历史投资行为，推荐税务规划保险+ESG产品组合，产品匹配度提升40%

潜客需求预测：输入客户基本信息后，DeepSeek可预测未来12个月可能触发的金融需求（如子女留学资金规划、养老社区预定等），准确率达78%

2) 客户信息整理及营销建议3）问卷归纳总结 4）财富产品营销场景模拟

5）个性化销售策略生成 案例分享：智能话术设计

应用"角色+任务+格式+约束"黄金公式，例如："作为资深理财经理，为风险厌恶型退休教师设计年金险销售话术，突出本金安全性与现金流稳定性"，模型在20秒内生成包含情感共鸣点的对话脚本

6）动态资产配置支持

当发生重大政策调整时（如央行降息），DeepSeek在15分钟内推送受影响产品的应对策略，包括客户沟通要点与替代产品推荐

7）高效知识管理  8) 数字化运营突破