王俊峙：AI赋能基金全流程实战：筛选-组合-配置-健诊一体化攻略

AI赋能基金全流程实战：

筛选-组合-配置-健诊一体化攻略

模块一：AI选基——从人工筛选到智能狙击（1.5H）

逻辑主线：建立「定量筛选→定性验证→风险排查」标准化流程

基础方法升级
- 基金公司：AI股权穿透工具（规模、业绩、回撤等）
- 基金经理：深度学习风格分析（持仓变动预警/超额收益归因）
- 基金评价：多因子AI评分卡（动态调整收益风险比、最大回撤权重）
AI实战案例
- 任务：从偏股基金中筛选「熊市抗跌+牛市跟涨」标的
- 操作：
     ① 输入参数：近5年跑赢沪深300月数≥40个月
     ② 加载DeepSeek抗跌因子模型
     ③ 输出结果：自动标注「防御型/平衡型/冲刺型」标签
避坑指南
- 警惕AI选基陷阱：规模骤增算法失效（演示某百亿基金策略失效预警）

模块二：AI组合——用科技实现「高收益+低回撤」魔法(2H)

课程主线：以「5支基金组合」实战案例贯穿，演示AI如何破解收益与风险的死循环

一、案例背景导入（5分钟）

客户需求：

5支不同类型基金
年化8%-30%收益
最大回撤≤20%
5年翻倍潜力
组合终极目标：「涨时像股票，跌时像债券」

二、AI组合五步法（全流程演示）

Step 1：AI选基——组建你的「复仇者联盟」

进攻型角色（2支）：

股票型猎手：AI筛选近3年超额收益TOP20%基金
- 工具：DeepSeek动量模型（识别「牛市能打，熊市抗揍」标的）
行业冲锋队：NLP政策分析工具抓取「未来6个月高景气赛道」
- 案例：AI从「十四五规划」提取新能源/半导体关键词

稳健型角色（2支）：

量化变形金刚：AI对冲基金筛选器（年化波动率<15%）
债券压舱石：信用评级AI雷达（排除城投债暴雷基金）

防御型角色（1支）：

另类奇兵：大宗商品联动模型（黄金/油气对冲股票下跌）

AI工具演示：输入参数→生成5类基金候选池（带标签说明）

Step 2：AI联姻测试——让基金「组团不打架」

波动率望远镜：
- AI预测组合波动率（对比单只基金降低30%+案例）
相关性红绿灯：
- 股票型vs大宗商品基金呈现负相关（AI生成热力图）
收益天花板测算：
- 蒙特卡洛模拟10万种路径，显示5年翻倍概率

避坑指南：

用AI排除「三胞胎基金」（持仓高度重合的假分散）

Step 3：AI调参大师——收益与风险的终极平衡

核心操作：

风险预算分配器：
- 设定最大回撤20%→AI自动分配股/债/另类比例
动态平衡黑盒：
- 演示当股票基金上涨20%时，AI如何自动减仓补入债券
极端情况演练：
- 模拟2022年暴跌：AI触发大宗商品加仓指令

学员互动：

分组用AI工具调整参数，比赛谁组合的「收益回撤比」最优

Step 4：AI组合体检——给投资装上「预警雷达」

监控系统演示：

基金经理叛逃警报：
- 自动抓取基金经理离职传闻（案例：某顶流经理跳槽前3个月预警）
风格漂移检测仪：
- 发现消费基金偷买新能源（持仓变动AI分析）
止盈止损机器人：
- 设定「收益超25%自动部分止盈」策略

Step 5：AI进化系统——让组合越战越强

终身学习功能：

每月自动扫描新基金（替换同类排名后20%的成员）
实时学习市场新政（案例：北交所成立自动纳入专精特新基金）

三、三类组合模板（课后直接套用）

类型

AI策略

典型配置

风险提示

进攻型

高频轮动模型

3股基+1量化+1油气

极端行情可能跌破回撤

稳健型

风险平价模型

2股基+2债基+1黄金

收益可能低于纯股组合

保守型

全天候模型

1股基+3债基+1REITs

通胀飙升时跑输CPI

四、学员实战任务（随堂完成）

任务：用AI工具构建「自己的名字」专属组合

输入：年龄30岁/可承受20%亏损/期望5年翻倍
输出：
- 5支基金名称及配置理由
- AI生成的风险收益模拟图
- 未来3个月监控要点

设计亮点：

全程案例牵引：用一个真实需求串联所有知识点
避免专业术语：用「变形金刚」「联姻测试」等类比解释复杂模型
工具即学即用：课后可直接套用三类组合模板
风险可视化管理：AI预警指标全部仪表盘化呈现

模块三：AI场景配置——用基金实现人生关键目标（1.5H）

课程主线：以「买房-养娃-养老」三大战役为案例，演示如何用AI把基金变成人生加速器

一、基金规划底层逻辑（10分钟）

核心公式：
   生活目标 = 时间×收益率×投入本金
   AI的作用：在「时间不可逆」的前提下，用算法平衡风险与收益
对比传统理财：

需求

银行常规方案

AI基金方案

买房首付

定期存款+理财

股债组合+REITs对冲

子女教育

教育金保险

定投指数基金+智能止盈

退休养老

养老保险

生命周期组合+动态调仓

二、三大战役实战推演

战役1：买房大作战——5年攒够150万首付（案例）
用户画像：28岁程序员，月结余1.5万，能承受20%亏损
AI作战地图：
目标拆解：
输入：当前存款30万+月存1.5万→5年后150万
AI计算：需年化收益11.2%（传统理财做不到）
组合配置：
冲锋队（60%）：
科创50指数增强基金（高波动高收益）
AI选基逻辑：抓取「国产替代」政策关键词
防御军（40%）：
长租公寓REITs（对冲房租上涨）
可转债基金（保本前提下吃股市红利
AI监控系统：
房价预警：关联当地房产交易数据，房价涨超15%自动提示止盈
动态平衡：当REITs分红超过3%时，自动转投股票基金
成果演示：
传统方案：5年存款+理财≈120万（缺口30万）
AI方案：5年组合≈148万（达标率98.7%）

战役2：吞金兽养成计划——15年备妥100万教育金（案例）
用户画像：孩子3岁，月投入5000元，要求「绝对保本」
AI破局关键：用时间换安全垫
阶段拆解：
安全期（1-5年）：70%债券基金+30%量化对冲
冲刺期（6-10年）：50%股基+30%CTA策略+20%债基
锁定期（11-15年）：逐步转入同业存单指数基金
AI黑科技：
教育通胀计算器：自动抓取私立学校学费涨幅
择时增强：开学季前3个月自动降低波动
逃生通道：
若孩子18岁选择留学：AI一键切换美元计价的QDII组合
若高考保送国内名校：自动转投科研主题基金
效果对比：
纯债方案：15年≈89万（年化4.2%）
AI动态方案：15年≈107万（年化7.8%）
战役3：退休倒计时——60岁每月领1万不缩水（案例）
用户画像：45岁企业中层，现有200万，能接受10%短期亏损
AI长寿风险对策：
三层防御体系：
现金盾（10%）：货币基金+同业存单（应对3年内支出）
收益矛（60%）：红利低波基金+量化中性策略
通胀甲（30%）：新能源上游资源基金+抗通胀债券
智能提取策略：
牛市：自动多卖股基份额（保留未来上涨空间）
熊市：优先赎回债券部分（避免割肉股基）
AI永生算法：
实时监测：社保养老金替代率缺口
自动补仓：当医疗CPI超5%时，增配医药主题基金
抗风险测试：
极端情况：遭遇2008年级别股灾
结果：组合5年恢复本金，传统方案7年未回本
三、AI场景配置四步法（课后工具包）
目标翻译器：把「想换大房子」变成「5年300万+最大回撤15%」
跨市场扫描仪：同时分析A股/港股/REITs/商品的机会
人性化调节阀：
焦虑型客户：自动增加债券比例（即使降低收益）
激进型客户：加入杠杆ETF（但限制最高仓位10%）
应急通道：
一键切换「失业保护模式」（自动提升组合流动性）

模块四：AI投后管家——让基金自己照顾自己

课程主线：用「汽车保养」比喻投后管理，演示AI如何实现「无人驾驶」式基金监控

一、智能监控系统——给基金装上「仪表盘」

核心功能演示（用2022年股灾案例反推）：

健康体检仪：
- 指标：自动扫描「最大回撤、波动率、夏普比率」
- 预警案例：当某新能源基金回撤超15%，AI弹窗提醒「该基金波动已超过历史90%分位」
基金经理追踪器：
- 工具：NLP分析季报关键词（对比历史风格）
- 案例：某成长型基金突然高频出现「价值投资」→AI提示风格漂移
黑天鹅雷达：
- 策略：关联国际新闻事件（如美联储加息）
- 实战：2023年硅谷银行倒闭事件，AI当晚生成「美股QDII调仓建议」

二、AI调仓机器人——告别「该买还是该卖」焦虑

三种智能模式（任君选择）：

懒人模式：
- 策略：每月1号自动平衡股债比例
- 案例：设定「股债6:4」→AI自动卖出涨多的资产
聪明模式：
- 策略：跌破20日均线减仓10%，突破60日均线加仓
- 演示：用2020年3月-4月V型反弹数据验证
学霸模式：
- 策略：AI学习巴菲特/达利欧操作（不公开代码但模仿行为）
- 案例：当现金比例>10%时，自动扫描低估标的

避坑指南：

设置「单日调仓不超过5%」防手贱规则
禁止AI买入规模小于20亿的基金（流动性保护）

三、投资者教育神器——让客户自己看报告上瘾

三大武器开发客户认知（附话术模板）：

亏损翻译器：
- 原理：把「-15%回撤」转化为「相当于iPhone降价2500元」
- 案例：2022年4月向客户推送：「您的组合正在打折促销，当前性价比高于过去2年90%的时间」
行为矫正器：
- 工具：AI分析客户操作记录（如频繁买卖）
- 话术：「您过去半年收益率12%，但如果管住手不操作，应该是19%」
心理按摩仪：
- 策略：市场暴跌时自动发送「历史相似周期回本时间」
- 案例：2023年8月推送：「当前跌幅≈2019年5月，之后6个月平均反弹23%」

四、报告自动化革命——1分钟生成客户定制PPT

三步打造高逼格报告（现场演示）：

数据抓取：
- 输入客户持仓→AI自动生成「收益归因分析」（如：32%收益来自半导体行业β）
人话翻译：
- 把「夏普比率1.2」转化为「您的每1元风险赚了1.2元收益，超过85%客户」
视觉改造：
- 功能：一键切换「老板模式/大妈模式」
- 案例：
  - 老板模式：展示「动态回撤三维地图」
  - 大妈模式：用「蔬菜涨幅榜」类比基金排名