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AI 赋能理财师，利用AI生成理财建议书并优化 课程背景： 理财师三大痛点：
- 数据收集难：客户总说“资料过两天给”，手工录入账单易出错
- 计算太复杂：教育金漏算通胀、养老钱少算医疗费，手工算错被投诉
- 方案没吸引力：50页PPT客户懒得看，关键需求埋没在数字里
AI工具的价值：
- 30分钟自动生成资产负债表（微信拍照识别房产/保单）
- 1秒调取最新教育/养老成本数据（关联地区/通胀率）
- 智能话术库把“年化收益率3.2%”翻译成“每月多给孩子报1门兴趣班”
课程对象：银行/保险/证券从业者（需基础Excel能力）
课程时长：1天（6小时）
课程成果：每人带走1套AI工具包+2份完整建议书案例 课程大纲 模块一：为什么AI能拯救你的建议书？（1h） 1. 传统建议书踩坑案例
- 案例：某客户养老方案漏算护理费，退休后月缺口3000元→理财师自掏腰包补偿
- 数据：手工计算教育金误差率超20%（通胀率/学校涨幅估算错误）
2. AI工具升级全流程 旧流程：访谈3小时 → 做表2天 → 写方案1天 → 改稿N次 新流程：AI问卷10分钟 → 数据自动生成 → 智能测算 → 方案PPT一键输出 学员实操：用AI工具3分钟生成客户基础信息表（含资产/负债/收支） 模块二：AI数据收集——让客户主动交资料（1h） 1. 资产负债表智能化
- 工具1：微信拍照识别（房产证/保单金额自动录入表格）
- 工具2：支付宝年度账单→AI解析“隐形支出”（如美容/宠物/游戏充值）
2. 需求挖掘黑科技
- 案例：客户说“钱够用” → AI分析微信聊天记录发现“月均3次抱怨孩子补习费贵”
- 工具：把“您养老要多少钱？”改成AI生成的趣味选择题
A. 三亚海边遛狗 B. 老家种菜养鸡 C. 一线城市住养老院 （不同选项自动关联成本数据库） 学员任务：用模拟工具10分钟完成客户资产画像 模块三：AI破解八大规划难题（2h） 1. 教育金规划
- 工具演示：输入“孩子5岁+上海读高中” → AI自动调取近10年国际学校学费涨幅
- 避坑指南：AI对比“存银行vs教育金保险”20年收益差（示例：35万→差距够买一辆车）
2. 养老金规划
- 智能预测：输入“55岁退休+糖尿病史” → AI关联医疗费用数据库修正储蓄目标
- 客户演示：滑动调节“退休年龄/旅游频率”实时显示资金变化
3. 其他规划速通
- 消费规划：AI分析美团外卖数据→给出“每天少喝1杯奶茶=多存1份教育金”
- 传承规划：输入家庭关系→AI生成《财产继承风险报告》（含非婚生子/债务连带提示）
学员实操：用AI工具测算“二胎家庭教育+养老”双重缺口 模块四：AI生成让客户心动的建议书（1.5h） 1. 智能排版技巧
- 工具1：生成摘要（把50页方案浓缩成“3页纸+3张图”）
- 工具2：设计PPT（输入数据自动生成养老社区对比图/收益曲线动图）
2. 人话翻译器
- 案例：把“夏普比率0.78”变成“收益波动比存银行高2档，比炒股低3档”
- 工具：AI话术库一键替换专业术语（支持方言版/老板版/宝妈版）
案例对比：某客户手工方案VS AI方案（成交率18%→67%） 模块五：全流程实战——AI工具包大作战（1.5h） 分组任务：
- 场景1：中年客户（房贷+赡养父母+孩子叛逆期）
- 场景2：年轻宝妈（全职带娃+老公创业+焦虑养老）
工具包支持：
- AI速查指令库（200+场景化命令，如“/生成35岁女性养老方案”）
- 智能话术模版（应对“收益低”“周期长”等12类客户抗拒）
- 风险预警系统（自动标注方案中的高误差项，如“医疗费未按5%通胀计算”）
成果展示：各组用AI工具输出“一页纸核心方案+5页完整报告” 课程彩蛋
- 提效工具包：最新AI工具清单
- 持续升级服务：每月推送AI指令模板（如“2024学区房政策解读专用指令”）
- 客户震惊金句：10条AI生成的反常识结论（示例：“您养车的钱够供孩子读私立小学”）
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