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基金营销重构，利用AI实现基金的营销新思路 课程背景： 当前公募基金存量规模突破30万亿，但客户盈利比例不足20%（中基协2024Q2数据）。理财经理面临三大痛点：客户账户普遍浮亏难开口、基金选择恐惧症蔓延、市场波动加剧销售难度。本课程基于3000+真实客户案例库，结合AI智能工具，破解基金销售"不敢推、不会推、推不动"困局。 课程收益： ● 掌握3分钟生成基金诊断报告的AI工具 ● 获取5类重点客群专属营销策略包 ● 学会6种市场行情的应对话术模板 ● 破解客户"被套账户"的3套解决方案 课程对象：银行理财经理、券商投顾、三方财富顾问 课程大纲 第一模块：基金销售破局点诊断
- 客户：“我买的基金亏了30%怎么办？”
- 经理：“现在这个点位到底该不该推？”
- 机构：“客户宁愿存定期也不买基金”
① 账户扫描：生成持仓诊断（含盈亏/风险/配置分析） ② 痛点挖掘：智能识别客户真实需求（示例：某客户表面抱怨亏损，实际担忧子女教育金安全） ③ 策略匹配：实战策略库自动调取 ④ 话术生成：根据客户性格生成沟通方案 第二模块：爆款话术工厂 1.行情应对3场景： 单边下跌、震荡行情、上涨行情 2.产品穿透话术： 债券基金、指数基金、DII基金 3解套实战工具箱 ① 组合改造术（示例：某科技基亏损客户改造成"固收+黄金+美股"组合） ② 定投抢救法（工具：定投计算器-输入金额/周期自动生成回本方案） ③ 波段自救包（图解：利用AI压力测试找到最佳补仓点） 4.客户沟通三板斧 亏损客户、犹豫客户、激进客户 第四模块：五类客群精准打击
- 痛点：资金周转不确定
- 策略：“企业备用金增值方案”（示例：100万资金分4份阶梯配置）
- 痛点：月光族想强制储蓄
- 武器：“工资卡自动理财系统”（含定投+止盈自动触发设置）
- 痛点：教育金安全增值
- 工具：“教育金模拟器”（输入年龄自动显示配置方案）
- 痛点：既要收益又怕波动
- 方案：“智能派息组合”（每月自动赎回生活费）
- 痛点：不懂理财怕贬值
- 打法：“拆迁款三层防护网”（活期+稳健+增值分层配置）
【课程工具包】
- 基金诊断速查表
- 客户异议处理锦囊
- AI话术生成器
- 市场行情应答模板
注：本课程包含多个真实客户案例解析，所有工具均经过20家金融机构验证。 数据来源：Wind、天天基金网、课程团队实战案例库，适用于客户资产5万-500万主流服务场景。
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