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《保险存款-客户资产配置》 【课程背景】
中国人的强安全属性。。。将保本账户的钱要么全部投入房产，任由跌宕起伏。要么买固定收益理财，血本无归，严重者涉及违法。要么存银行，被低利息和非功能性存款，按在地上摩擦。 现金流，养老金，教育金，传承金，保险存款可以让您想确定的事情，用确定的方式把它确定下来。。 银行机构的短期存款客户忠诚度低，流失随意。。客户经理存款业务佣金动力不足。。 【课程收益】 客户资产配置思维沟通逻辑 客户标签设立 客户分层运营 按客户需求量身定制方案 案例解析醍醐灌顶 现场模拟方案，理解深刻，记忆深刻。杜绝一学就会，一做就废。 【课程特色】 1、实用性强。提供切实可行的资产配置方案和策略，帮助分析客户的财务状况，风险承受能力和投资目标，制定个性化的资产配置方案。 2、理解保险存款销售方式的底层逻辑，按客户需求沟通，底层逻辑拿来主意，即学即用。 3、学而实习之，训练是关键，课堂练习提高专注力、理解力、表达力。 【课程对象】分行管理人员及客户经理 【课程时长】 1天（6小时/天） 【课程大纲】 一、保险存款-现金流 1、一场疫情敲响的“财富警钟” 2、投资≠理财 3、经济下行周期-赚大钱的时代结束了 4、保险存款的功能 1）独善其身-确保本金安全 2）永不回流-持续财富积累 3）复利增长-锁定长期复利 二、保险存款-养老金 1、一部电视剧引发的思考 2、老年人如何定义 3、严峻的养老形式 4、养老应该靠谁 5、社保养老金替代率 6、养老需要哪些费用 7、养老的必要储备 8、养老的整体规划 9、养老金的定义 10、中国的养老保障体系 11、养老金的规划法 三、保险存款-教育金 1、教育-中国家庭绕不开的话题 2、教育的三大类 1）家庭教育 2）学校教育 3）社会教育 3、教育的投入-财务投入和情感投入 4、教育的支出 5、教育金的储备 1）储蓄 2）股票 3）货币基金 4）私募 5）银行理财 6）信托 7）保险 6、一张图读懂教育金储备的最佳时间 四、保险存款-传承金 1、家庭财富的流转 2、如何理解传承 3、传承就是继承？ 4、传承都是百年之后的事情？ 5、只有高净值人群才需要考虑传承吗？ 案例：杭州小丽的故事 案例1：现金流，教育金，养老金，传承金 演练：T字逻辑讲解练习
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