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王惠婕:高效运筹精英团队的制胜法宝——保险高绩效团队管理辅导技术

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高效运筹精英团队的制胜法宝——保险高绩效团队管理辅导技术
课程背景:
纵观保险代理人30年发展历史,优秀的保险团队长层出不穷,探其内在,不乏有很多值得借鉴的真理以及亘古不变的规律。时代变迁,保险营销模式较之前有了升级和拓展,但团队管理经验是沉淀下来的宝藏。
现今保险团队或团队管理者的痛点可分为以下三类。一是宏观经济预期不利及行业政策逐渐收紧的当下,在产品竞争力以及客户购买意愿上均增加了销售难度,降低了销售热情,从而增加了团队管理者的管理难度。二是在行业人员流动过程中,一些团队管理者未经过系统学习和培训,直接从销售人员升级为团队管理者,存在先定岗后发展的情况。此类团队管理者缺乏管理意识和管理思路,短时间内难以做好身份转变,团队发展事倍功半。三是过去两年保险行业由于政策调整频繁、产品变化多端,多数机构忙于业务推动,疏于团队管理者的持续培养,久而久之使机构管理缺乏执行力和凝聚力,甚至缺少团队文化支柱,发展难以持久。
本课程挖掘保险行业经典团队发展案例优势,结合管理学的组织发展知识,配备团队管理和团队辅导相应工具和技能,打造卓越团队管理者,为保险机构培养业务的中流砥柱,为队伍的长远发展打下坚实基础。
课程收益:
学会系统性管理思维搭建:掌握团队管理六大核心模块,从目标设定到过程管控,从人才培养到文化塑造,形成完整管理闭环,具备自主经营卓越团队的思维框架与方法论。
掌握高效实用管理工具:熟练运用“三级目标体系”“红黄绿灯”预警机制、客户评分表等市场验证有效的管理工具,精准解决团队管理中“何时、何地、何人、如何做”的实际问题,提升管理效率。
精通团队赋能辅导技能:熟练使用教练式辅导GROW模型、PESOS演练辅导法、面谈辅导RAP流程等,能够针对团队成员不同阶段和能力意愿情况,开展个性化辅导,激发团队人才效能。
熟练业务实战与风控技巧:学会SPIN提问法、默认成交法等顶尖销售技能,掌握客户资产经营策略,同时建立合规风控意识,学会通过“熔断机制”等手段规避业务风险,保障团队稳健发展。
课程时间:2天,6小时/天
课程对象:保险销售团队管理者、即将晋升的销售管理者、保险销售机构负责人、中支总、营销分管总
课程方式:课程讲授+案例分析+场景化研讨+工具使用
课程大纲
第一讲:卓越经理人进阶——团队经营哲学与角色重塑
一、管理认知升级——从销售到管理者的角色跃迁
1. 团队管理者的独特“价值”
1)员工和管理者的区别
员工:只需要改善自己的销售系统
管理者:需要改变员工的行为
2)卓越经理人和绩优人员的区别——成长模式和路径分野
3)管理信念构建:从“一时想法”到“不变原则”
2. 卓越经理人的四大工作要求
要求一:建立所有成员认同的工作标准
要求二:赋能精英人员垂直成长的能力
要求三:培养普通中间层成长为精英层的能力
要求四:推动新人快速进入成功轨道的能力
二、组织发展底层逻辑——价值与代价的双重认知
——强调价值、坚定信念、稳定队伍
1. 组织发展的价值
1)内涵式成长
2)长期稳定的职业生涯
3)尽享高品质生活
2. 持续良好的组织发展两大前提
1)专注:持续深耕的收获
案例:十万小时定律
2)敬畏:客观规律、经典、专业
三、团队经营哲学——聚焦关键人与事的管理智慧
1. “一念之差”的管理
2. 建立团队经营哲学的步骤
——想象、排序、整理规划、阐述解读、传承执行
场景化讨论:面对团队中“合作展业”的问题,作为团队长应该如何解决?
3. 抓紧4个重点项目
1)招聘项目
2)培训项目
3)考核激励
4)信息反馈
第二讲:六维能力模型——高绩效团队长核心素质构建
维度一:领导力核心素质
1. 愿景塑造与感召力
案例:某寿险团队长提出“守护1000个家庭保障”目标,每月举办客户感恩会,成员留存率提升25%
2. 情绪管理与抗压韧性
——“压力转化四步法”(接纳→分析→行动→复盘)
数据解读:高抗压团队长的团队业绩波动幅度比行业平均低40%(来源:《保险业管理效能白皮书》)
维度二:战略管理能力
1. 目标拆解与过程管控
工具:“三级目标体系”:长期愿景(3年)→年度战略→月度战术
工具:“红黄绿灯”预警机制
2. 数据驱动决策
核心能力:从保费、活动量、客户画像等数据中识别规律
维度三:团队赋能技能
1. 精准识人用人:建立团队增员画像
2. 教练式辅导技术(GROW模型)
1)目标(Goal):“本周如何提升家庭保单转化率?”
2)现状(Reality):分析过往10次失败案例的共同痛点
3)方案(Options):设计“子女教育+养老”组合话术
4)行动(Will):每日演练并提交录音复盘
维度四:业务实战能力
1. 顶尖销售技能
1)需求挖掘
工具:SPIN提问法(现状痛点影响需求)引导客户+KYC技术
2)促成技巧
工具:默认成交法
2. 客户资产经营
1)建立客户分级体系(A类易成交/B类潜力/C类长尾),制定差异服务频次
2)设计“保险+”生态服务
案例:某团队通过客户转介绍裂变系统,实现40%新客来自老客户推荐
维度五:合规与风控意识
1. 时刻关注团队成员朋友圈内容、电话沟通内容、抽查微信沟通内容
2. 对投诉率超标成员启动“熔断机制”
行业警示案例:某团队因返佣被吊销执照,团队长承担连带责任
维度六:自我进化特质
——跨界学习销售技能或客户服务
案例:蔚来汽车的客户群体经营和粘性经营
案例:胖东来的客户服务意识
总结:优秀团队长的能力公式=团队效能=(战略清晰度×执行管控力)+(成员赋能度×文化凝聚力)
第三讲:三大关键动作驱动——搭建高效团队经营闭环体系
一、目标管理——明确目标设定的原则(SMART)
1. S(specific)清晰的
2. M(measurable)可量化的
3. A(Attainable)可达成的
4. R(relevant)与目标相关
5. T(timebounding)时间限定
实操示范:目标设定的过程——原点投射法
二、过程管控——活动量管理与PDCA循环
核心内容:活动量管理
1. 月度目标、周计划、日执行、周检验
工具:
1)客户评分表——确定当月拜访的客户明细
2)月度收入计划表——从收入目标细化到预计签单客户的拜访计划
3)周经营A类客户拜访计划——建立初访定位、二访观念沟通、三访促成签单的工作流习惯
4)B类客户经营计划——客户经营活动邀约记录表
5)自上而下掌握一套活动量管理工具、方法和流程,建立团队成员受益终身的销售习惯。
2. PDCA执行策略
——Plan计划→Do执行→Check检查→Act再行动
三、三级会议体系——从战略到执行的节奏把控
1. 月度战略级会议
1)横向对比市场情况
2)月度团队经营分析+表彰:业务回顾、产品策略、新人出单
3)总结优势及问题,并提出问题解决思路
4)对齐下月业务目标并制定达成路径
2. 周度战术级会议
1)上周签单分享及活动量盘点
2)对齐本周重要活动和工作
3)本周签单计划
3. 每日执行级会议
1)早会产品讲解训练通关
2)重点客户攻坚及案例分析
3)签单前R/P
第四讲:激活人才潜能——打造精英驱动型保险团队生态
一、人员定位——建立团队成员的个性化管理/赋能策略
工具:代理人能力意愿评分表、代理人能力矩阵图
1. 高能力、高意愿:资源赋能
2. 高能力、低意愿:启动多种面谈法和见招拆招法
3. 低能力、高意愿:新人居多,增加陪访、R/P
4. 低能力、低意愿:开启90天生存考验,优胜劣汰
二、成长辅导——明确新人不同阶段所需辅导内容不同
阶段:0——3个月、3个月——6个月、6个月——一年
1. 演练式辅导——缩短看到和做到之间的距离(PESOS法则)
1)准备——提出学员痛点、激发学习兴趣
2)说明——模式真实场景、提供解决话术
3)示范——惟妙惟肖的演绎、时间不宜过长
4)观察——请学员记录要点并复制
5)督导——固定时间和地点频繁演练
练习:一组三人,团队长、组员、观察者,按照PESOS流程演绎一组销售话术
2. 活动量检验辅导
讨论:某新人每周新访10人,二访1人,三访0. 研讨这位新人的辅导要点。
——关键节点介入辅导成功提升签单率
讨论:某组员拜访计划中本周有两位送建议书的客户,请问团队长应如何辅导?
3. 面谈辅导
1)定位辅导对象:面临晋升者、争取奖励者、活动量非正常者、出勤非正常者、心态消极者
2)掌握面谈流程——RAP回顾、分析、计划
——掌握面谈关键点:建立信任、展示尊重、提供选择
——掌握面谈内容4大层面:展望远景、制定计划、确认细节、解决问题
——掌握面谈技巧:定位、发问、厘清
演练:特点场景下的组员面谈(视学员人数,若人数较多则命题讨论。若人数少,可以结合学员实际面临的问题讨论)三人一组,团队长、组员、观察者。演练完毕观察者发表感想。
三、文化塑造——从理念到仪式的落地
1. 确定团队文化方向
1)狼性销售团队——榜样文化
2)融洽氛围团队——感恩文化
3)基业长青团队——师承文化
4)聚焦发展团队——提升文化
2. 全方位仪式感打造团队文化——艰难的抉择、刻意的安排
1)统一团队目标和口号,设计团队logo、歌曲、服装等
2)设置“荣誉殿堂墙”,展示MDRT会员、服务之星照片及战绩
3)新人转正颁发刻名工牌,晋升主管授予定制徽章
4)周例会增加感恩环节,塑造积极阳光心态
5)定期给有增员的组员提出更高要求,明确为人师表的基本素质和能力
3. 负面文化管理
——对传播消极言论者启动“阳光对话”(要求提供3条建设性改进建议)
——每日例会增加分享环节(要求必须积极正能量故事)
以上模块之间的联动关系
1)目标→过程:通过保费看板(目标模块)与活动量追踪(过程模块)形成闭环;
2)会议→辅导:夕会收集的问题(会议模块)转化为次日辅导重点(辅导模块);
3)文化→工具:可视化工具(工具模块)支持“提升文化”(文化模块)落地

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