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新形势下的中间业务销售 一、中间业务销售的必要性 (一)客户的需要 1.老百姓投资非常不合理 2.关于牛市的认知 3.居民财富快速增长 (二)业务发展的需要 1.产品思维与客户思维 2.财富管理与存款的关系 3.财富管理与客户粘性 4.财富管理与收入增长 (三)银行竞争的需要 1.各家银行聚焦财富增长 2.财富管理是大趋势 3.金融脱媒 二、重点产品—基金/贵金属 （一）基金投资 1．常见基金分类 2．不同基金的购买策略 3．“四四三三”选基法 4. 基金购买时机判断 （二）基金专业诊断 1．基金健诊“六脉神剑” 2．基金亏损后的应对策略 3. 5个常见客户异议应对 （三）基金定投策略 1．基金定投误区 2．基金定投适合人群 3. 基金定投话术 4. 基金定投购买注意事项 5. 定投常见异议应对 （四）贵金属营销策略 1．贵金属投资的优势 2．贵金属价格波动的影响因素 3. 贵金属定投 4. 金银钞营销 5. 常见异议应对 三、重点产品—保险 （一）保险话题切入 1.常规切入思路 2.切入思路 3.识别客户痛点 （二）保险营销面谈 1.辅销工具助力营销 2.养老金沟通逻辑 3.教育金沟通逻辑 4.资产配置逻辑 （三）保险营销促成 1.营销方案展示 2.促成时机识别 3.促成话术分析 案例：某邮政张经理 四、商业银行合规经营 （一）什么是合规经营 1. 合规与合规管理的相关概念 2. 合规法律、规则和准则通常涉及内容 3. 《合规与银行内部合规部门》高级文件中的十大原则 4. 合规风险在银行风险防范中的地位分析 （二）个金条线主要风险分析 1.宣传合规风险 2.私售飞单风险 3.洗钱风险 4.消费者权益保护相关声誉风险
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