|
财私客户期缴营销课程大纲 一、法商对财私客户开发的重要性 (一)四商一法 1.情商、财商、税商、医商和法商 2. 法商让亲情更温暖让财富更安全 案例分析：房产过户受阻 案例分析：离婚前给孩子买的保单需要分割吗？ （二）财私客户特点 1.财私客户规模增长 2.财私客户资产配置多元化 3.财私客户分析 行业分析/年龄分析/职业分析/学历分析/家庭结构分析 （三）熟练掌握法商大单不再难 2012年法商引入保险业引爆大额保单 案例分析：贵州首张亿元保单真相不简单 二、财私客户面临的主要风险 （一）债务风险与财富隔离 1.财富传承的四种不同手段 案例分析：子女婚嫁金中的保险运用 小组讨论：终寿产品之于养老&传承的价值 2.三代传承的保单技巧 案例分析：上海王教授千万保单案例 （二）通胀风险与资产配置 案例分析：家庭资产结构分析 （三）婚姻风险与财富保全 1.婚姻及其财产制度风险分析 案例分析：老夫少妻型家庭婚姻变故 小组讨论：再婚家庭的婚前财产保全 2.家族财富与企业风险的关联 案例分析：保险避债功能的具体运用 小组讨论：婚姻法解读与离婚风险防范 三、私人财富安全的主要工具 （一）财富传承的法律工具 1.顺其自然 2.遗嘱 3.赠与 （二）财富传承的金融工具 1.家族信托 2.保险 3.其他金融产品 （三）各种工具对比 1.不可能三角 2.各种工具的优劣势 四、财私客户法商营销逻辑 （一）财私客户类型 1.老年客户 特点、痛点、切入点 3. 企业主/高管 特点、痛点、切入点 3. 女性客户 特点、痛点、切入点 （二）法商营销逻辑 1.传承沟通逻辑 1个问题切入 资产诊断 产品对比 相关法律解读 2. 家企风险隔离沟通逻辑 企业风险揭示 相关法律解读 案例分析：外贸型企业破产风波 3. 婚姻风险隔离沟通逻辑 最贵离婚案 二代婚姻造成家族资产流失 相关法律解读 案例分析：王宝强离婚案
| 
