|
财私客户沙龙课程 一、财私客户面临的主要风险 （一）债务风险与财富隔离 1.财富传承的四种不同手段 案例分析：房产过户受阻 案例分析：子女婚嫁金中的保险运用 二代婚姻造成家族资产流失 2.三代传承的保单实践 案例分析：上海王教授千万保单案例 （二）通胀风险与资产配置 案例分析：家庭资产结构分析 （三）婚姻风险与财富保全 1.婚姻及其财产制度风险分析 案例分析：老夫少妻型家庭婚姻变故 案例分析：最贵离婚案 2.家族财富与企业风险的关联 企业风险揭示 案例分析：保险避债功能的具体运用 案例分析：外贸型企业破产风波 二、财富传承工具 （一）法律工具与金融工具 1.法律工具 顺其自然、遗嘱、赠与 2.金融工具 保险、信托、房产、黄金、收藏品等 （二）增额终身寿 1.增额寿也姓“保” 2.增额寿=稳定的现金流 3.增额寿与定期/社保的对比 4.预定利率下行 5.终身寿险与养老社区 （三）保险金信托 1.白帝城托孤 2.保险金信托的六大优势 利益锁定 金融杠杆 隔离保护 降低门槛 传承突破 个人定制 3.保险金信托的五大核心功能 隔离功能、婚姻财产保护、避免继承纠纷、防止挥霍、传承家族精神 案例分析：王总女儿的继承选择
| 
