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当保险走进信托时代课程大纲 一、背景意义 (一)信托发展 1. 白帝城托孤和范氏义庄 2. 信托三分类 (二)保险金信托 1. 保险金信托概念 2. 保险金信托架构 3. 保险金信托分类 4. 保险金信托4个好处 (三)高净值客群 1. 中国富人数量全球第一 2. 高净值客群痛点 3.财富传承需求急剧提升 二、从法律规定看信托安全 （一）信托财产安全性法律依据 1. 委托人风险隔离 2. 受托人风险隔离 3. 受益人风险隔离 4. 信托财产独立 （二）法院实例 1. 生前遗产不遗传 2. 生后资产不遗产 三、从合同条款看传承有序 （一）风险隔离 1. 人身风险 2. 婚姻风险 （二）意志传承 1. 给想给的人 2. 做想做的事 3. 分次、定向、有条件 （三）隐私安全 1. 遗嘱/保险/信托对比 2. 知晓人数 3. 公证 （四）持续管理 1. 投资范围 2. 管理方式 四、保险金信托营销 （一）营销KYC 1. 面谈前准备 2. 面谈交流话题准备 3. 3类客户信息收集 （二）客户分类及痛点 1. 重组家庭风险及解决方案 2. 单亲家庭风险及解决方案 3. 复杂关系家庭风险及解决方案 4. 宗族式大家庭风险及解决方案 5. 多子女家庭风险及解决方案 6. 丁克/失独家庭风险及解决方案 7. “夹心层”家庭风险及解决方案 8. 企业主风险及解决方案 9. 全职太太风险及解决方案 （三）异议与成交 1. 客户异议 收益如何？安全吗？查得到吗？国外的是不是更好？ 2.成交信号 提出专业问题 提出具体需求 4. 成交案例 上海王教授成交案例 湛江企业家李总案例
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