|
顺宏观趋势 抓行业机遇 ——宏观经济分析与保险需求 课程目标： 黄兴老师是武汉大学中部发展研究中心的研究员，也是中邮保险总公司入库专家，有着丰富的理论功底和实践经验。本课程从邮政理财经理的工作实际出发结合最新的宏观经济理论，帮助一线理财经理： 一是提升对行业前景发展趋势的宏观认知，夯实理论基础，把脉市场需求与市场机遇； 二是剖析行业发展中产生的诸多机遇，找准影响因素以及优化途径，为培养专业人才、为转型升级添砖加瓦。 课程时间： 6课时 课程对象： 邮政理财经理、网点负责人、保险规划师 课程方式： 专题演讲+热点解读 课程大纲 一、宏观经济学基础知识及趋势分析 1．变局之下，M型社会的到来 2．每一个热点都有机会切入保险和全量资产配置 3．宏观经济表现与财政、货币政策的关系及对金融市场表现的影响 4．国家调控经济的两种手段及举例 二、为什么我们将长期处于低利率环境 1．利率走势如何影响我们的投资决策？ 2．利率调整如何通过央行传导到企业/个人？ 3．刺激经济发展需要“降息”助力 4．贷款利率下调，为什么存款利率要跟着调？ 5．为什么市场的利率水平将不可避免地“越来越低”呢？ 6．700年利率史：负利率或是大势所趋 三、投资金融资产需要考虑的五个维度 1．投资金融资产需要考虑的五个主要维度 2．投资的第一维度——稳定性 3．投资的第二维度——安全性 4．投资的第三维度——收益性 5．投资的第四维度——长期性 6．投资的第五维度——流动性 7．投资金融资产需要考虑的五个维度总结 四、如何从宏观经济角度切入保险销售 1．高收益资管产品（私募、信托、高收益理财等）：系统性风险提升，更容易“暴雷”。 2．灵活理财产品（货币基金、各种“宝”、定存、大额存单、低风险银行理财等）：低利率环境，收益率逐步降低。 3．权益类投资（股票、偏股型基金等）：全球熊市已经到来，波动性升高，操盘难度变大，散户更容易被“割韭菜”。 4．房地产投资（学区房、二手房投资等）：受政策影响较大，学区划片、房地产税推行等，不确定性升高，升值潜力变差。 5．家庭财富管理与全量资产配置的思路与路径 五、保险市场趋势和需求分析： 1．人口老龄化背景下的保险发展趋势 2．鼓励生育和二胎政策下的市场空间 3．国民收入变化的内在需求转换 4．社保养老金日渐困难形式下的商业养老发展 5．城镇化持续发展的潜在市场 6．保险发展的经济指标下的 7．高净值人群激增下的保险需求分析 8．共同富裕国策下的保险巨大蓝海市场空间
| 
