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高客法税风险防范与保险金信托实战 课程收益： 1. 掌握保险金信托优势并且能清晰表达 2. 明确保险金信托适用对象，把脉高净值客户需求精准获客 培训对象： 贵宾理财经理 授课方式： 基本知识、案例解读 0.5天 课程大纲： 一、资商破冰——聊出来的终身寿购买意愿 1. 三次分配带来的财富大变局 2. 三胎政策带来的养老大困局 3. 四期金税带来的经营大危局 4. 终身寿险带来的财富开新局 二、法商破题——网点高净值客群风险管理实战应用 1. 企业主客群的风险管理实战应用 2. 无持续创富能力的高净值客群的风险管理实战应用 3. 高薪高知客群的风险管理实战应用 4. 福建市场高客特点及重点客群分析 三、增值破门——保险金信托促单逻辑 1. 保险金信托1.0-3.0的不同特点 2. 保险金信托优势与适用性 1) 信托可以传承爱 2) 信托可以防御风险 3) 神奇的独立隔离作用 4) 身后事的考虑层级—如何传递财富 5) 保险金信托的功能与独特优势 6) 保险金信托安全性与法律支持 3. 保险金信托客户精准画像 1) 保险金信托十大客户精准画像 2) 案例一：家庭财产保全 3) 案例二：养老规划与婚姻风险防范 4) 案例三：后代的照料与正向引导 5) 案例四：企业经营风险隔离 4. 需求导向式销售——用心服务超越客户期望 5. 保险金信托产品真实场景案例教学 (1) 家企资产隔离，规避企业经营风险牵连家业 (2) 保护婚财富，控制财富流向 (3) 细水长流，防止子女挥霍 (4) 特殊家庭成员，需要特殊照顾 四、销售破局——保险金信托营销技能与高客经营实战 1. 轻松开口说——“保险金信托+”开口话术 2. 保险金信托计划书设计与呈现 3. “小而美”的高客活动沙龙策划与执行 4. 保单架构设计与配置策略 (1) 婚姻保单架构设计 (2) 传承保单架构设计 (3) 十大重点客群保单架构设计 5. 分红型增额终身寿险的大额保单实战运用
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