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赴港买保险的利弊分析 主讲人：金玉成 课程背景 根据香港保险业联会的数据表示，2016年上半年内地人在港签单301亿元港币，同比增长率116%（去年同期20.2%），内地居民都争先恐后地跑到香港买保险，香港的保险魅力到底在哪儿？ 本课程将从表面及本质两个方面为学员进行阐述其中的利弊，以及值得我们思考和提升的方面。引申出正确的投资策略是成功理财的决定性条件，具体包括：投资品种的正确选择、投资时机的把握、合理的资产配置结构等。在金融理财业务竞争日益激烈的今天，没有完善的客户投资策略就没有丰厚的理财产品的销售回报，这一点已经成为决定一家商业银行成败的关键。所以，满足客户潜在需求的理财业务迫在眉睫。 课程收益 1、通过分析，帮助学员把握客户投资走向与潜在需求 2、通过分析，帮助学员提升符合市场趋势的客户控制力 3、通过学习，帮助学员学习不同的投资策略、客户营销、客户维护的技巧从而实现良好的业绩指标； 4、通过学习，帮助学员理解并掌握前景黯然的大环境下如何激活客户的方法。 课程时间 1天，6小时/天 授课老师 金玉成 授课方式 互动讲授+启发引导式教学+案例分析+小组研讨+多媒体教学 授课对象 支行长；理财经理；理财顾问；客户经理；个贷经理；个人客户经理；个人业务顾问；大堂经理；综合柜员等营销职能人员。 课程大纲 第一讲 解读：内地居民缘何喜欢赴港买保险 1、视频分享 2、小组研讨：你是如何看待这一事件的？ 3、事件综合解读 A保障方面：保与包 B产品方面：全与面 C制度方面：世界的与中国的 D保单方面：综合与单一 E保费方面：低与高 F资产方面：人民币贬值 G投资方面：分红回报 H家庭方面：教育与保全 4、互动研讨：营销4.0时代什么才是致胜关键？ 第二讲 收益风险的比较与理财产品的选择 1、各种投资理财渠道和产品的综合比较分析 2、股票类资产理财产品 3、债券类资产理财产品 4、黄金类资产理财产品 5、保险类投资理财产品 6、房地产投资分析 7、其他投资渠道的分析 小组研讨：作为客户，你对投资的关注点是什么？ 第三讲 家庭综合理财规划实务与营销策略 1、家庭综合理财规划的基本内容 2、家庭综合理财规划的原则 3、家庭综合理财规划书的设计与制作 第四讲 理财顾问服务与营销策略 1、客户分析与理性投资策略 2、财务规划与营销策 第五讲 2008-2014年银行理财产品的零负收益现象透析 1、银行理财产品的收益率解析 2、2008年银行理财零、负收益现象频现 3、银行理财产品产生零收益现象的原因 4、2008-2014年中国银行理财产品市场存在的问题与对策 第六讲 商业银行理财产品环境PEST分析 1、政策法律环境分析 2、经济环境分析 3、社会文化环境分析 4、技术环境分析 第七讲、中国财富管理市场的发展趋势展望 1、财富管理的趋势 2、建立资产配置组合 3、用优秀的投资专家品牌提高银行的核心竞争力 4、打造业内优质的财富管理银行 第八讲、课程回顾与讨论
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