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银团贷款、并购贷款融资及风险管理实务解析 课程背景： 目前对于金融回归实体经济的呼声愈高，同时随着疫情解除，经济呈现一定程度复苏阶段，过往由于经济、疫情影响的各类建设项目需求再次呈现，而项目贷款融资不同于常规融资业务，在项目准入、贷前调查、收益测算、风险防控方面均有较高的要求，为使大家对于项目贷款能贷、会贷、敢贷，特开发此课程，针对于项目贷款融资的全流程风险防控进行讲解。 课程时间：1天，6小时/天 课程对象：客户经理、信贷人员以及其他相关人员 课程方式：专题讲授+案例剖析+问题讨论+经验总结 课程特点： ● 教学通俗易懂，把枯燥的理论变得形象化，易记易学易用 ● 以启发体验式教学为主，激发学习兴趣，变被动学习为主动学习，在授课老师的引导下，让学员主动寻找问题、分析问题、解决问题，提高在今后工作中的实操能力 ● 课堂气氛活跃，学员在寓教于乐中获取最大的收益，并能学以致用 课程大纲 第一讲：什么是银团贷款 一、银团贷款定义 二、银团贷款对象区别 1、什么样的企业需要银团贷款 1.1 某焦化集团新建项目申请银团案例 1.2 某煤矿技改申请银团贷款案例 三、银团贷款与普通公司贷款区别 四、牵头行与成员行的区别 五、2023年银团贷款发展的现状 第二讲：银团贷款业务风险管理 一、银团贷款的信贷风险 1. 不可抗力 1.1 某银团贷款由于遭受外界不可抗力导致中断风险事件（1） 1.2 某银团贷款由于遭受外界不可抗力导致中断风险事件（2） 1.3 某银团贷款由于遭受外界不可抗力导致中断风险事件（3） 2. 政治风险 2.1 某银团贷款由于遭受政治风险导致中断风险事件（1） 2.2 某银团贷款由于遭受政治风险导致中断风险事件（2） 2.3 某银团贷款由于遭受政治风险导致中断风险事件（3） 3. 合同风险 3.1 某银团贷款由于遭受合同风险导致中断风险事件（1） 3.2 某银团贷款由于遭受合同风险导致中断风险事件（2） 3.3 某银团贷款由于遭受合同风险导致中断风险事件（3） 4. 金融风险 4.1 某银团贷款由于遭受金融风险导致中断风险事件（1） 4.2 某银团贷款由于遭受金融风险导致中断风险事件（2） 4.3 某银团贷款由于遭受金融风险导致中断风险事件（3） 第三讲：并购贷款全流程风险解析 一、并购贷款准备阶段风险解析 二、并购贷款对方报价阶段风险解析 三、并购贷款尽调阶段风险解析 四、并购贷款谈判阶段风险解析 五、并购贷款谈判阶段风险解析 六、并购贷款收购合同阶段风险解析 七、并购贷款审核阶段风险解析 八、并购贷款签字阶段风险解析 九、并购贷款放款阶段风险解析 第四讲：并购贷款九大步骤风险解析 一、并购贷款如何确定融资目的 二、并购贷款如何确定融资方案 三、并购贷款如何确定融资方向和金额 四、并购贷款如何确定合作条件 五、并购贷款如何确定报价额度 六、并购贷款如何尽调资方企业经营和财务状况 七、并购贷款如何开展谈判价格与条件 八、并购贷款合同签署要点解析 九、并购贷款审查合同要点解析
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